Меню

Московский кредитный банк рейтинг эксперт ра



Аналитики включили МКБ в список уязвимых банков

Что случилось. 1 октября рейтинговое агентство «Эксперт РА» сообщило, что 45 российских банков, в том числе один системно значимый, находятся в «пограничном» состоянии: если случится так, что их активы уменьшатся на 3% за вычетом резервов, это приведет к снижению нормативов достаточности капитала до регуляторного минимума. Названия системно значимого банка агентство не приводило. Forbes выяснил, что речь идет о Московском кредитном банке (МКБ).

Детали. Выводы «Эксперт РА» основываются на расчетах буфера абсорбирования потерь для банков. Он показывает, какой максимальный стресс способен выдержать банк без докапитализации или сокращения кредитного портфеля. Потери у банков, к примеру, могут возникнуть от единовременных дефолтов крупных заемщиков или существенном обесценении портфеля ценных бумаг. Буфер абсорбирования потерь — это производный показатель, и требований к его уровню нет. «Но возможна уязвимость для конкретного банка, в зависимости от качества его активов, диверсификации кредитного риска», — сказал Forbes управляющий директор «Эксперт РА» Юрий Беликов. «В случае негативного сценария банку с низким буфером абсорбирования капитала может потребоваться докапитализация или перевод текущей прибыли из дополнительного капитала в базовый, чтобы увеличить достаточность базового капитала без дополнительных вливаний», — поясняет он.

Показатели буфера прописаны в рэнкинге по устойчивости капитала к обесценению активов. В нем — 361 банк, в том числе все 11 системно значимых банков. Среди системно значимых банков самый низкий показатель буфера — у МКБ. На 1 сентября буфер составил 77,19 млрд рублей, или 2,74% по отношению к активам за вычетом резервов. Для сравнения: у Росбанка величина буфера составляет 5,53% относительно активов, у ЮниКредит Банка — 9,41%, а у лидера рынка — Сбербанка — 7,86%. Получается, что МКБ и есть тот самый системно значимый банк, о котором говорится в материалах «Эксперт РА».

Что сказали в банке. По данным отчетности Московского кредитного банка, на 1 сентября 2020 года норматив достаточности базового капитала (H1.1) составил 9,2%, совокупного (Н1.0) – 17,5% (при минимальных нормативных значениях 4,5% и 8% соответственно без учета надбавок). В пресс-службе МКБ заявили, что банк провел аудит прибыли за шесть месяцев 2020 года по РСБУ и его совокупный капитал с начала 2020 года вырос на 4% до 277 млрд рублей. Аудит также будет проведен по итогам года. «Что касается планов по докапитализации банка, то мы рассматриваем и анализируем различные варианты в зависимости от планов дальнейшего развития», — рассказали в пресс-службе банка.

Почему это важно. Ситуация в крупнейших системно значимых банках позволяет судить о том, насколько серьезно ухудшилась экономическая ситуация в этом году и насколько крупные российские банки готовы к возможному кредитному шоку.

МКБ — один из крупнейших банков России. Он является вторым после Альфа-Банка частным банком России по размеру активов (2,8 трлн рублей на 1 сентября 2020 года). Его рыночная доля — около 3% активов всей банковской системы, указывает замдиректора группы «Финансовые институты» S&P Global Ratings Екатерина Толстова. На 30 июня у банка на кредиты корпоративным клиентам приходилось около 88% его портфеля. Ранее бизнес-омбудсмен Борис Титов утверждал, что пандемия ухудшила финансовое состояние почти 70% российских компаний. А аналитики S&P предупреждают, что крайне неблагоприятные экономические условия приведут к ухудшению способности компаний и розничных заемщиков обслуживать и погашать долг, в результате доля проблемных кредитов в банках может достичь 15% в сравнении примерно с 8% на конец 2019 года. В НКР (кредитное рейтинговое агентство «Национальные Кредитные Рейтинги») считают, что запас капитала 30 крупнейших банков позволяет выдержать единовременное полное обесценение 10% их кредитного портфеля.

Контекст. МКБ единственный из банков «московского кольца» не попал под санацию. Он вошел в число крупнейших частных банков страны пять лет назад. В кризисном 2015 году банк неожиданно удвоил активы, до 1,2 трлн рублей. «Ведомости» писали, что такой резкий рост объяснялся, в том числе, сделками репо. Осенью 2015 года, по данным издания, депозиты почти на 300 млрд рублей в банке разместили структуры «Роснефти», которым банк позже предоставлял ликвидность именно через репо. В июле 2017 года «Роснефть» перевела с баланса банка «Открытие» в МКБ сделки репо примерно на 200 млрд рублей, писали Bloomberg и РБК. ЦБ включил банк в список системно значимых в сентябре 2017 года. Основным акционером банка (чуть более 56%) является концерн «Россиум», бенефициар которого — российский бизнесмен Роман Авдеев.

Что дальше. В Moody’s прогнозируют, что МКБ будет прибыльным по итогам 2020 года, исходя из сильных результатов первого полугодия по МСФО, в которых уже учтен рост резервов по кредитному розничному портфелю. В то же время в Fitch Ratings указывают, что в первом полугодии прибыль банка поддерживалась доходами от операций с ценными бумагами. «У МКБ больше 40% активов — операции обратного репо, которые мы оцениваем как низкорискованные, также у банка около 20% активов — ликвидные, инвестиционного уровня», — сказал директор аналитической группы по финансовым организациям Fitch Ratings Антон Лопатин. Кредитный портфель как основной источник потенциального обесценения, по данным Fitch, занимает около трети всех активов, но проблемные кредиты на текущий момент «комфортно зарезервированы».

Читайте также:  Рейтинг fall out boy

Текущая способность МКБ генерировать доходы вкупе с его резервами и капиталом позволяют абсорбировать ожидаемые кредитные потери на горизонте 2020-2021 года, считает вице-президент, старший аналитик Moody’s Петр Паклин. «Докапитализация может понадобиться лишь при желании МКБ агрессивно наращивать бизнес, что маловероятно в нынешней операционной среде», — полагает Паклин.

Источник

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Полное наименование компании: «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

Реквизиты

Рейтинги компании

Рейтинги кредитоспособности банков История присвоения рейтинга Рейтинг-сертификат

Национальная шкала Прогноз Рейтинг под наблюдением Дата
ruA ruA, Стабильный, 28.04.2020 Стабильный 28.04.2020
ruA ruA, Стабильный, 26.04.2019 Стабильный 26.04.2019
ruA- ruA-, Стабильный, Наблюдение снято, 07.12.2018 Стабильный Наблюдение снято 07.12.2018
ruA- ruA-, Стабильный, Рейтинг под наблюдением, 21.09.2018 Стабильный Рейтинг под наблюдением 21.09.2018
ruA- ruA-, Стабильный, 04.05.2018 Стабильный 04.05.2018
отозван отозван, 26.06.2017 26.06.2017
ruBBB- ruBBB-, Стабильный, 17.05.2017 Стабильный 17.05.2017
A (II) A (II), Негативный, 10.03.2017 Негативный 10.03.2017
A (II) A (II), Негативный, 23.12.2016 Негативный 23.12.2016
A+ (II) A+ (II), Стабильный, 16.03.2016 Стабильный 16.03.2016
A++ A++, Негативный, 29.12.2015 Негативный 29.12.2015
A++ A++, Негативный, 01.12.2015 Негативный 01.12.2015
A++ A++, Стабильный, 13.02.2015 Стабильный 13.02.2015
A++ A++, Стабильный, 31.10.2013 Стабильный 31.10.2013

История присвоения рейтинга

Позиции в рэнкингах

Упоминания о компании

Аналитика

Москва, ул. Николоямская, дом 13, стр.2
Показать на карте

Служба внутреннего контроля

Высказать свое замечание или предложение Вы можете заполнив онлайн-форму

© 2021 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

Источник

Рейтинги и показатели

Fitch Ratings

10 сентября 2020 года рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило долгосрочный рейтинг дефолта МКБ на уровне «BB»

S&P Global

30 сентября 2020 года международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings подтвердило кредитные рейтинги ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» на уровне «BB-», прогноз «Стабильный»

Moody’s Investors Service

17 ноября 2020 года международное рейтинговое агентство Moody’s Investors Service подтвердило долгосрочный рейтинг депозитов ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» на уровне «Ba3»

АКРА (АО)

5 марта 2020 года АКРА подтвердило кредитный рейтинг ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ РЕЙТИНГ» на уровне «А (RU)»

АО «Эксперт РА»

28 апреля 2020 года рейтинговое агенство «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» до уровня ruA, прогноз по рейтингу «Стабильный»

ESG Ratings

Рейтинговое агентство Rating-Agentur Expert RA GmbH подтвердило Московскому кредитному банку (МКБ) ESG-рейтинг на уровне BBB. МКБ стал первым из российских банков, который получил ESG рейтинг.

16 декабря 2020 года рейтинговое агентство НКР присвоило МКБ кредитный рейтинг A+.ru со стабильным прогнозом.

China Lianhe Credit Rating Co

13.11.2019 рейтинговое агентство China Lianhe Credit Rating Co присвоило МКБ рейтинг «AA+», прогноз «стабильный».

2007–2021 ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
Генеральная лицензия Банка России №1978 от 06 мая 2016 г.

Источник

RAEX (Эксперт РА) установил по рейтингу МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА статус «под наблюдением»

Москва, 21 сентября 2018 г.

RAEX (Эксперт РА) установило статус «под наблюдением» по рейтингу кредитоспособности МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА. Рейтинг банка продолжает действовать на уровне ruA-, со стабильным прогнозом.

Установление статуса «под наблюдением» обусловлено реализацией операционного риска в части возникновения технических сбоев в работе ИТ-систем банка на протяжении последних трех дней в результате обновления ИТ-платформы Банка. Сбои привели к задержкам по проведению части транзакций клиентов. Агентство отмечает, что дальнейшее решение об уровне и прогнозе по рейтингу во многом будет определяться влиянием сбоев на деловую репутацию Банка и основные финансовые показатели. Агентство продолжает получать информацию о текущей ситуации и планирует рассмотреть вопрос о разрешении статуса, установленного по кредитному рейтингу, в течение ближайших 3х месяцев.

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» — системно значимый универсальный банк, специализирующийся на кредитовании крупного бизнеса, а также на операциях с ценными бумагами в рамках сделок РЕПО. На 01.08.18 банк занимает 7-е место по величине активов и 6-е место по величине капитала (в соответствии с рэнкингами RAEX (Эксперт РА)). Основным бенефициарным владельцем Банка (пакет более 50%) через «Концерн «РОССИУМ» является Роман Авдеев. Помимо головного офиса сеть присутствия Банка насчитывает 130 дополнительных офисов и 26 операционных касс вне кассового узла на территории 19 субъектов РФ.

На 01.08.18 размер активов банка по РСБУ составил 1,9 трлн руб., величина собственных средств – 262,9 млрд руб., прибыль после налогообложения за 7 месяцев 2018 года — 2,4 млрд руб.

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.

Кредитный рейтинг ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» был впервые опубликован 31.10.2013. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 04.05.2018.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее 3 месяцев с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов кредитоспособности банкам http://raexpert.ru/ratings/bankcredit/method (вступила в силу 10.04.2018).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» дополнительных услуг.

Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.

АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.

Источник

Московский Кредитный Банк

ПАО «Московский кредитный банк» – крупный по размеру активов универсальный коммерческий банк. В структуре активов наибольшую долю занимает корпоративный кредитный портфель, ключевой источник средств – депозиты и остатки на расчетных счетах юридических лиц, а также межбанковское фондирование.

Предложения Московского Кредитного Банка

Потребительские кредиты

Вклады

Ипотека

Кредитные карты

Дебетовые карты

Информация о банке

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (МКБ) является участником ведущих ассоциаций и объединений банковского сообщества и обладает всеми необходимыми лицензиями на осуществление банковской деятельности. Стабильные и надежные позиции банка подтверждают международные и национальные агентства:

в июне 2017 года АКРА присвоило МОСКОВСКОМУ КРЕДИТНОМУ БАНКУ кредитный рейтинг А-(RU), прогноз «Позитивный» — агентство отметило положительную динамику по ряду риск-метрик, рост капитала, сохранение прибыльности на протяжении многих лет на фоне непростой макроэкономической ситуации. По мнению АКРА, банк обладает локальной системной значимостью;

в июле 2017 года агентство S&P повысило прогноз по кредитным рейтингам МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА до «Стабильного». Основанием для получения такого рейтинга стало укрепление капитала банка и улучшение качества кредитного портфеля, обусловленные сильными рыночными позициями банка и доступом к международным рынкам капитала. Также, агентство отметило, что «МКБ является одним из немногих российских банков, сохранивших доступ к внешним рынкам капитала».

В июле 2017 года МКБ вошел в топ-10 крупнейших банков Центральной и Восточной Европы по размеру капитала первого уровня в рейтинге Top 1000 World Banks 2017 года, по версии британского журнала The Banker, а также стал самым эффективным российским банком с коэффициентом соотношения операционных расходов и доходов (CTI) на уровне 22.1%

В 2014 и 2015 годах, на церемонии вручения наград «Bank of the Year Awards», организатором которого является ведущее мировое финансовое издание The Banker (группа Financial Times) МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК был назван «Банком года в России».

Московский Кредитный Банк был учрежден в 1992 году и уже в 1994 году был приобретен структурами Романа Авдеева*.

С 2004 года банк является участником системы страхования вкладов.

В июле 2012 года Европейский банк реконструкции и развития (Великобритания) и Международная финансовая корпорация (США) в результате дополнительной эмиссии акций МКБ получили по 7,5% в уставном капитале кредитной организации, а доля Романа Авдеева, контролирующего банк через многоотраслевой концерн «Россиум», сократилась до 85%.

В ноябре 2015 года МКБ закрыл сделку по приобретению АО «НКО «Инкахран», представленного в 22 регионах Российской Федерации, в том числе в Москве и Московской области.

Одним из важнейших событий для банка в 2015 году стало первое публичное предложение акций. В июне 2015 года банк разместил свои акции на Московской бирже в рамках первичного публичного предложения (IPO). По итогам IPO объем привлеченного капитала, исходя из установленной цены на уровне 3,62 рубля за одну акцию, составил 13,2 млрд рублей. В декабре 2015 года банк второй раз вышел на Московскую биржу, разместив дополнительный выпуск акций по цене 3,67 рубля за акцию. В рамках SPO общий объем привлечения составил 16,5 млрд рублей. По итогам двух сделок доля новых миноритарных акционеров превысила 34% уставного капитала банка.

В августе 2016 года стало известно, что Московский Кредитный Банк закрыл сделку по приобретению банка «Сберегательно-кредитного сервиса». Актив был приобретен в целях расширения бизнеса на финансовых рынках и развития нового направления – инвестиционного банкинга.

В сентябре 2017 года ЦБ включил Московский Кредитный Банк в перечень системно значимых кредитных организаций.

В октябре 2017 года структуры Роснефти предоставили Московскому Кредитному Банку два субординированных депозита (по 11 млрд рублей каждый) на 49 лет. Ранее компания уже выдавала банку субординированный заем, а также выступала одним из крупнейших депозиторов МКБ.

В мае 2020 года МКБ сообщил о приобретении банка «Веста» и Руснарбанка, входивших в группу компаний «Регион». МКБ пояснил, что сделки были осуществлены в рамках стратегического партнерства концерна «Россиум» Романа Авдеева и ГК «Регион» Сергея Сударикова.

На 1 января 2021 года объем нетто-активов банка составил 3,0 трлн рублей, объем собственных средств – 300,9 млрд рублей. За 2020 год кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 32,1 млрд рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Москва);
127 дополнительных офисов;
27 операционных касс вне кассового узла.

Владельцы:
ООО «Концерн «РОССИУМ» – 59,78% (основный бенефициар – Роман Авдеев);
АО «ИК Регион» и связанные структуры (бенефициары – Сергей Судариков, Андрей Жуйков) – 21,29%;
Европейский банк реконструкции и развития – 3,64%;
миноритарии – 15,29%.

В 2020 году МКБ раскрыл подробности схемы владения «МКБ Капиталом», которому через концерн «Россиум» (в нем владеет 90,1% акций) принадлежит контрольный пакет акций кредитной организации. Контролирующим акционером концерна и его конечным бенефициаром является Роман Авдеев. Напрямую ему принадлежит 0,15% «МКБ Капитала» и еще 19,85% – через два кипрских офшора, в том числе Blendiser Corporation. Оставшиеся 80% распределены по трем цепочкам. По 30% принадлежат компаниям «ДоминантаФинанс» и «ПрестиссимоФинанс», которыми владеют компании «ОндаИнвест» и «ХортонТрейд» соответственно. Последние две компании входят в состав закрытых ПИФов «Партнерство» и «Объединение». Одновременно «ДоминантаФинанс» и «ПрестиссимоФинанс» владеют соответственно по 99,9% этих ЗПИФов.

Компанией «ГравеИнвест» (ей принадлежит 20% «МКБ Капитала») владеет «АрхонТраст», входящая в ЗПИФ «Концепция». Сама «ГравеИнвест» владеет 99,9% паев этого фонда. Во всех трех фондах по 0,1% принадлежит Роману Авдееву. Он владеет и 81% акций «Регион Девелопмент», компанией, в доверительном управлении которой находятся перечисленные ЗПИФы. Оставшаяся доля этой УК принадлежит инвесткомпании «Регион», входящей в одноименную группу компаний Сергея Сударикова.

Наблюдательный совет: Уильям Оуэнс (председатель), Роман Авдеев, Эндрю Газитуа, Томас Грассе, Андреас Клинген, Лорд Дарсбери (Питер), Сергей Менжинский, Илкка Салонен, Алексей Степаненко, Владимир Чубарь.

Правление: Владимир Чубарь (председатель), Светлана Сасс, Михаил Полунин, Алексей Косяков, Александр Казначеев, Олег Борунов, Камиль Юсупов, Сергей Путятинский, Антон Виричев.

* Роман Авдеев – российский бизнесмен, основатель и ключевой бенефициар многопрофильного инвестхолдинга «Концерн «Россиум». В список основных активов Романа Авдеева входят девелоперская компания «Инград», НПФ «Эволюция», инвесткомпания Sova Capital. Также владеет московским футбольным клубом «Торпедо» и стадионом им. Э.Стрельцова.

Журнал Forbes оценивает личное состояние Романа Авдеева в 750 млн долларов США (124-е место в рейтинге богатейших бизнесменов России 2020).

Источник