Меню

Рейтинг банков по величине собственно



Крупнейшие банки по объему собственного капитала на 1 июля 2020 года

РИА Рейтинг на основе данных Центробанка РФ провело исследование и подготовило рейтинг крупнейших банков по объему собственного капитала на 1 июля 2020 года

РИА Рейтинг – 24 авг. Первое полугодие 2020 года, в части динамики собственного капитала, выдалось для российского банковского сектора достаточно неплохим, учитывая пандемию коронавируса и снижение прибыли. Согласно данным Банка России, суммарный объем капитала банковского сектора с начала года вырос на 1,6% или на 174 миллиарда рублей, и на 1 июля 2020 года составил 11,2 триллиона рублей. Для сравнения, в первом полугодии 2019 года наблюдалось снижение капитала (-3,3%), а за аналогичный период в 2018 году прирост составил 1,2%. По мнению экспертов РИА Рейтинг, ситуация с динамикой капитала в банковском секторе могла бы быть заметно хуже, если бы не меры поддержки со стороны Центробанка, наиболее важной из которых является послабление по созданию резервов на возможные потери. Стоит отметить, что часть мер будет действовать до конца года и до 1 июля 2021 года, таким образом, ближе к этим датам капитал банковского сектора может начать снижаться, относительно предыдущего месяца. Кроме того, заметную роль сыграло сокращение дивидендов у части банков, и перенос их выплат у других.

Крупные банки чаще показывают прирост капитала

Эксперты РИА Рейтинг подготовили рейтинг банков по объему собственного капитала на 1 июля 2020 года, в котором представлено данные по 381 банку и небанковским кредитным организациям России, по которым опубликована отчетность согласно формам № 123 и 135 на сайте Центробанка РФ, и которые имели действующую лицензию на 21 августа 2020 года.

Согласно исследованию РИА Рейтинг, в первой половине 2020 года прирост капитализации наблюдался у 214 кредитных организаций или у 56,2% банков из рейтинга. Стоит отметить, что текущее значение по доле банков с приростом капитала является вторым лучшим результатом для первого полугодия с 2016 года.

Среди разных размерных групп из ТОП-200 банков, ранжированных по размеру собственного капитала и разделенных по 50 банкам, доля банков с приростом колебалась умеренно, в пределах 18% (от 62% до 80%). Так, среди банков, расположившихся с 51 по 100 места, доля банков с приростом капитала была наибольшей – 80%. Второй группой по доле с приростом стали банки с 151 по 200 места – 70%. У двух оставшихся банковских групп, из ТОП-50 и с 101 по 150 места результат был примерно одинаковый – 62% и 64% соответственно. При этом у банков за пределами ТОП-200 (с 201 по 371 места) только 44% банков характеризовалось приростом капитала по итогам первого полугодия 2020 года. Таким образом, результат крупных и средних банков оказался заметно лучше, чем у небольших кредитных организаций за пределами ТОП-200.

Наибольшим приростом собственного капитала в абсолютном выражении по итогам первого полугодия характеризовался крупнейших российский банк – Сбербанк. Собственный капитал лидера отрасли за шесть месяцев 2020 года вырос на 64 миллиарда рублей или на 1,4%. Таким образом, один Сбербанк обеспечил порядка 40% прироста капитала в первом полугодии 2020 году. Вторым по абсолютному приросту стал Промсвязьбанк, капитал которого за январь-июнь увеличился на 49 миллиардов рублей. Стоит отметить, что рост капитала Промсвязьбанка отчасти связан с объединением с Связь-Банком во втором квартале 2020 года. Также высокие темпы прироста наблюдались у Совкомбанка, капитал которого увеличился на 46 миллиардов рублей. В целом прирост капитала на более чем 10 миллиардов рублей в первом полугодии продемонстрировали 10 кредитных организаций. Для сравнения в первом полугодии 2019 года приростом более 10 миллиардов рублей характеризовалось только 7 банков.

Наибольшим сокращением капитала в абсолютном выражении в первом полугодии 2020 года характеризовался санируемый Банк ТРАСТ, капитал которого уменьшился на 88 миллиардов рублей. Снижение капитала у остальных банков в рейтинге было заметно меньше. В частности, капитал Банка ГПБ (Газпромбанка) снизился на 26 миллиардов рублей. Замыкает первую тройку по снижению капитала ЮниКредит Банк, объем собственных средств этого у банка снизился на 19 миллиардов рублей.

Среди наиболее крупных банков из ТОП-50 лидером по относительному приросту стал Банк ДОМ.РФ, объем капитала которого за январь-июнь 2020 года вырос на 39% и составив 84 миллиарда рублей на 1 июля 2020 года. Значительный прирост собственного капитала банка объясняется увеличением уставного капитала, а также докапитализацией. Вторым по относительной динамике в ТОП-50 стал Совкомбанк, капитал которого вырос на 33% до 185 миллиардов рублей. Источником прироста капитала у этого банка являются субординированные кредиты и капитализация прибыли. При этом высокие темпы прироста у этих банков позволили им укрепить свои позиции в рейтинге. В текущем рейтинге Совкомбанк расположился на 11-м месте (+2 позиции), а Банк ДОМ.РФ занимает 18-е место (+22 позиции). Также высокие темпы прироста были у Банка Промсвязьбанк, капитал которого вырос на 28% до 227 миллиардов рублей.

Читайте также:  Рейтинг цвета автомобилей 2020

Согласно результатам исследования РИА Рейтинг, в первой половине 2020 года наибольшим приростом капитала характеризовались частные банки. Суммарный прирост капитала по итогам первого полугодия у частных банков составил 7%, против прироста на 1,5% у банков с иностранными акционерами и 1,2% у госбанков. Стоит отметить, что результат госбанков мог бы быть немного лучше, однако на него повлияли убытки двух санируемых банков (Банка ТРАСТ и МОСОБЛБАНКа). Тогда как без учета результатов этих банков прирост у госбанков составил бы 2,1%.

Достаточность капитала снизилась у большинства банков

Средний по банковской системе норматив достаточности капитала Н1.0 в первом полугодии 2020 года немного вырос и на 1 июля 2020 года составил 12,8% против 12,3% на начало года и 11,8% на 1 июля прошлого года. При этом рост норматива относительно предыдущего года наблюдался лишь у 159 кредитных организаций, или 43% от общего числа. Стоит отметить, что из ТОП-100 банков увеличение наблюдался у 55%, у банков с 101 по 200 места – 41%, а за пределами ТОП-200 (с 201 по 371 места) только у 37% банков. Таким образом, достаточность капитала росла в основном у крупных банков, которые и обеспечили рост среднего значения, при этом большинство небольших банков характеризовались сокращением норматива.

Количество банков с низким нормативом достаточности в 2020 года сократилось до минимума. Так, на 1 июля 2020 года из представленных в рейтинге банков с положительным капиталом лишь один банк имел показатель достаточности собственного капитала ниже 9%, против трех банков на 1 июля прошлого года. Банком с невысоким значением норматива достаточности является КС БАНК с уровнем 8,35%. Этот же банк имеет невысокое значение норматива достаточности основного капитала Н 1.2 – 6,73. Также невысокие значения норматива достаточности основного капитала Н 1.2 по итогам первого полугодия были у Таврический Банк (4,7%) и банка ПЕРЕСВЕТ (5,4%). При этом стоит отметить, что Таврический Банк и банка ПЕРЕСВЕТ находятся на разных стадиях санации.

По оценкам аналитиков РИА Рейтинг, во второй половине 2020 года вероятна ситуация более быстрого роста капитала за счет восстановления прибыльности.

РИА Рейтинг – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран. Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.

МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события. МИА «Россия сегодня» представляет линейку информационных ресурсов агентства: РИА Новости, РИА Новости Спорт, РИА Новости Недвижимость, Прайм, РИА Рейтинг, ИноСМИ, Социальный навигатор. За рубежом медиагруппа представлена международным новостным агентством и радио Sputnik. Следите за новостями МИА «Россия сегодня» в телеграм-канале пресс-службы – «Зубовский, 4»

Источник

Рейтинг банков

Топ 10 банков по надёжности

Рейтинг банков – оценка объектов по степени соответствия разным параметрам. Он позволяет предоставить объективную информацию о деятельности учреждения. Составляется независимой и авторитетной организацией, в роли которой могут выступать и ЦБ РФ, и рейтинговые агентства.

Критерии для составления рейтинга банков

Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:

Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, процентные ставки по кредитам.

При составлении рейтинга банков России по активам учитывается капитал, общая цена всего имущества, средства, поступившие от вкладчиков, ценные бумаги. Важна сумма всех вкладов и количество выданных кредитных средств.

Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.

Рейтинг банков по надежности

Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет

соответствие учреждений определенным показателям.

Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.

Как самостоятельно составить рейтинг надежности российских банков и сделать правильный выбор?

Каждый может самостоятельно составить свой рейтинг банков по надежности. Для этого исследуется:

  • структура и отчетные документы;
  • состав учредителей;
  • рейтинги и отзывы других пользователей;
  • процентные ставки;
  • наличие гарантийного обеспечения.

Перед совершением выбора финансового учреждения акцентируйте свое внимание на том, является ли оно участником государственного страхования вкладов. Чем крупнее учредители, тем надежнее финансовое учреждение. обратите внимание на организации с отечественным капиталом, которые занимаются обслуживанием крупнейшие промышленные предприятия России.

Мы предлагаем рейтинг российских банков, составленный с учетом различных данных. С его помощью вы можете найти самые надежные финансовые учреждения, в которых выполняются все условия для обеспечения безопасности клиентов.

Рейтинг банков в 2021 году возглавили финансовые учреждения, имеющие государственную поддержку. На сайте есть возможность найти предложения, удобное месторасположение филиала выбранного учреждения.

Источник

Рейтинг банков по величине собственно

100 надежных российских банков — 2021. Рейтинг Forbes

Forbes изучил рейтинги и финансовые показатели ведущих российских банков и выбрал самые надежные среди них. Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки часто разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности. Лакмусовой бумажкой для банка могут быть и некоторые показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц.

Как мы считали

Первичные данные по рейтингам, активам и другим показателям, фигурирующим в рейтинге, для Forbes собрало рейтинговое агентство «Эксперт РА». Для рейтинга мы учитывали данные международных и российских рейтинговых агентств, которые аккредитованы в Банке России. На первом этапе выбрали банки исходя из наличия рейтинга от любого из агентств. Внутри групп банки расположены по убыванию рейтингов, банки с одинаковым наивысшим рейтингом — в порядке убывания активов.

Надежность ***** Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BBB и BBB– и рейтингом по национальной шкале AAA.

Надежность **** В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB+ и BB, по российской шкале AA+ и AA. Они оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. В случае ухудшения конъюнктуры банки этой группы сохранят доступ к альтернативным финансовым ресурсам, что позволит им выполнить обязательства.

Надежность *** Банкам этой группы в случае финансовых проблем придется рассчитывать на свои силы. При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, в случае их банкротства у кредиторов есть шанс получить свои вложения в процессе банкротства. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB– и B+, по национальной шкале АА– и А+.

Надежность ** В группу включены банки с рейтингами по международной шкале B и B– и по национальной шкале А и А–.

Надежность * В эту группу включены банки, которые не имеют рейтингов от международных агентств, но имеют российские рейтинги BBB+ и ниже. В этой группе все зависит от конкретного уровня рейтинга. Уровень BBB означает умеренную кредитоспособность, рейтинг же уровня BB+ и ниже означает хорошую устойчивость банка только в краткосрочной перспективе.

Автор рейтинга Татьяна Ломская. При участии Натальи Колотович

Верстка: Юля Сапронова, Артур Арутюнов, Софья Лозовая

В журнале Forbes (№4) при публикации рейтинга была допущена техническая ошибка. Приносим извинения читателям бумажной версии издания.

Источник

Рейтинг банков России

Банк Веб-сайт Отзывы Продукты Филиалы

Место Банк Активы нетто, тыс. руб. Депозиты физ.лиц, тыс. руб. Кредиты физ.лиц, тыс. руб.
СберБанк 34 944 704 123 14 360 199 724 23 166 837 751
Банк ВТБ 17 359 908 508 4 593 434 874 11 003 350 733
Газпромбанк 7 251 860 805 1 401 509 531 4 879 387 426
Альфа-Банк 4 673 956 215 1 373 550 404 2 974 142 644
Россельхозбанк 4 021 314 899 1 285 340 353 2 823 456 437
Московский Кредитный Банк 3 093 037 896 471 526 632 2 412 540 243
Банк «Открытие» 2 769 859 380 889 006 371 1 704 044 118
Совкомбанк 1 597 617 039 455 702 255 696 543 459
Райффайзенбанк 1 433 623 348 623 919 625 824 689 720
Росбанк 1 345 617 628 286 150 112 663 812 045
Банк «Траст» 1 313 271 626 137 409 914 900 703
ЮниКредит Банк 1 305 552 613 255 837 575 657 489 729
Банк Россия 1 071 315 153 134 843 396 485 779 714
Всероссийский Банк Развития Регионов 994 119 010 99 164 765 443 306 760
Тинькофф Банк 884 588 094 457 663 040 475 591 382
Банк «Санкт-Петербург» 755 391 177 247 648 321 474 758 875
Ситибанк 680 742 386 166 442 226 158 956 033
Ак Барс Банк 608 991 795 119 105 947 226 174 598
СМП Банк 579 143 662 177 597 753 155 941 262

Рейтинг российских банков на сегодня

Рейтинг банков составляется на основании результатов работы финансового учреждения, мнения экспертов, различных рейтинговых агентств. Привлекаются как иностранные, так и отечественные компании. При расчете во внимание принимаются:

Составляется рейтинг банков по надежности по данным ЦБ РФ. Им утвержден особый показатель для оценки – количество собственных средств. Этот критерий подтверждает устойчивость, правильное и своевременное выполнение обязательств перед клиентами. Чем больше капитал у финансовой организации, тем он надежнее. При снижении его размера Центробанк России может ликвидировать лицензию после тщательной проверки.

Рейтинг банков по данным ЦБ РФ в 2021 году

Центробанком был введен норматив достаточности собственных банковских средств Н 1.0. Это главный показатель, который должны соблюдать все финансовые учреждения. Средняя величина достаточности определена в 2021 году 10-11%. Если показатель снижается до 2% и меньше, то вероятность того, что отзовут у компании лицензию, очень большая.

Рейтинг банков России постоянно меняется. Мы предлагаем получить информацию на сегодня. В списке увидите полную информацию о финансовых оборотах выбранной компании:

  • активы,
  • депозиты,
  • кредиты,
  • капитал,
  • задолженность по кредитам.

Если вы хотите самостоятельно проверить надежность финансовой организации, то придется изучить:

  • структуру и финансовую отчетность учреждения,
  • состав учредителей,
  • рейтинг на основе отзывов,
  • ставки по вкладам и кредитам,
  • гарантийное обязательство.

Рейтинги банков могут отличаться у различных рейтинговых агентств. В нашей стране за основу лучше всего брать сведения, предоставленные ЦБ РФ. В этом случае потерять свой капитал уменьшается. Важным является и рэнкинг. Это ранжирование финансово-кредитных компаний по какому-то одному признаку. Рейтинг и рэнкинг отличаются своей объективностью.

На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?

Если вы посмотрите список, то увидите, рейтинг российских банков начинается с предоставления информации по активам. Этот критерий показывает рыночную стоимость капитала фирмы на сегодня. Активы включают в себя:

  • собственные деньги,
  • финансы вкладчиков,
  • межбанковские кредиты,
  • эмиссию облигаций.

Именно активы приносят банку прибыль. Поэтому по их количеству можно решить вопрос о ликвидности компании.

Не менее важным является капитал, то есть собственные ресурсы финансового учреждения. В этот показатель входят не только деньги, но и любые другие ценности, которые можно оценить в денежном эквиваленте. Соответственно, средства, размещённые клиентами на счетах, банку не принадлежат. Капитал позволяет получить прибыль путем инвестиционных манипуляций.

В ТОП банков входят и организации, которые отличаются своей стабильностью. К ним относятся крупнейшие финансовые холдинги, которые существуют уже давно, на протяжении длительного времени занимают лидирующие места в различных рейтингах. Считается, что такой банк является и надежным.

Несмотря на большое количество микрофинансовых организаций, крупнейших коммерческих банков, попасть в ТОП 100 банков могут позволить себе не многие. Через наш сайт вы без проблем найдете подходящий вариант. При переходе на страницу финансового учреждения получите сведения об особенностях работы компании и ее номере лицензии.

Источник