Меню

Рейтинг инвестиционных фондов описание



Инвестиционные фонды – что это, виды, рейтинг ТОП-10 ИФ России и как инвестировать

Здравствуйте! В этой статье расскажем об инвестиционных фондах.

Сегодня вы узнаете:

  1. Что такое инвестиционные фонды, их виды и типы;
  2. Как правильно выбрать ИФ;
  3. Как начать инвестировать в ИФ.

Что такое инвестиционный фонд многие слышали не один раз. А вот выгодно ли заниматься вложением денег в них, вопрос очень актуальный, интересующий многих потенциальных инвесторов. Постараемся сегодня на этот вопрос дать аргументированный ответ.

Содержание

Что такое инвестиционный фонд простыми словами

ИФ – это форма коллективных инвестиций. То есть общий инвестиционный капитал формируется за счет общих средств участников фонда.

Обычно это АО либо организация – где собственность участников долевая. Суть здесь одна: владение активами является коллективным.

Зачем нужны ИФ

  • Чтобы сохранять и увеличивать сбережения участников;
  • Чтобы осуществлять управления инвестициями;
  • Чтобы снизить издержки по проведению операций с ценными бумагами.

Как работают ИФ

Любой ИФ занимается привлечением и объединением денег инвесторов, для того чтобы вкладывать их в различные активы: в недвижимость, антиквариат или акции. ИФ также увеличивает стоимость активов, а значит и стоимость вложений, которые сделал каждый из инвесторов.

Для увеличения стоимости имущество фонда покупается, продается и переводится. Этим занимаются специалисты фонда, являющиеся профессиональными инвесторами. Есть фонды, управление активами в которых осуществляется в автоматическом режиме, но пока это частные случаи.

Каждому клиенту положена часть от суммы полученной прибыли. А сам ИФ получит прибыль от оплаты за оказываемые услуги.

Принципиально важный момент для вкладчика: как берется вознаграждение? От прибыли, которая была получена или комиссии – величина постоянная (если даже прибыли нет). Платить за работу, которая выполнена плохо, не хочется никому, поэтому нужно внимательно читать заключаемый договор.

Кстати, статистика говорит, что более половины граждан, являющихся инвесторами даже не дочитывают договоры до конца. Это может быть чревато неприятными последствиями.

Лицо, являющееся инвестором, в самом управлении участия не принимает, но имеет возможность знакомиться с отчетами фонда, а значит может оценить, насколько работы ИФ эффективна.

Все сказанное можно изложить буквально в нескольких пунктах:

  • Каждый участник вносит определенную сумму в общую кассу;
  • Данные средства вкладываются в различные финансовые проекты;
  • Сумма прибыли будет распределена между членами фонда, согласно внесенным долям.

Типы инвестиционных фондов

Различают несколько типов ИФ:

  • Паевой;
  • ИФ России;
  • Взаимный;
  • Хеджевый;
  • Чековый;
  • Торгуемый на бирже.

Поговорим о каждом из них подробнее.

Паевые инвестиционные фонды

В таком фонде имущество, которое является общим, распределяется между вкладчиками в виде паев. Пай – это ценные бумаги, которые подтверждают, что инвестор обладает правом собственности на некую часть денежных средств. Суть паевого ИФ заключается в том, что коллектив инвестирует средства в конкретный проект.

Вложения могут осуществлять в таких направлениях:

  • Осуществление операций с ценными бумагами (акции, облигации и др.);
  • Услуги по выдаче займов;
  • Операции по открытию депозитов;
  • Проведение операций с недвижимостью и другое.

Особенно привлекательны ПИФы тем, что первоначальная сумма для вложения может быть небольшой. Помимо этого риски распределены между всеми инвесторами, а это уменьшает вероятность возможной потери средств.

Деятельность таких фондов в нашей стране регулируется ФЗ.

ПИФ – не юридическое лицо, это комплекс, сложившийся из имущества его инвесторов.

Еще один принципиально важный момент: в ПИФ в качестве вклада не может быть принято имущество, внесенное в залог.

Паевые ИФ делятся на несколько :

  • Биржевые – с допуском к торгам на бирже;
  • Инвестиционные фонды открытого типа – инвестор имеет право в любой рабочий день требовать погашения всех паев;
  • Закрытые – до конца срока действия договора инвестор не может его прекратить;
  • Венчурные – вкладывающие средства в развитие инновационных технологий;
  • Интервальные – инвестор может изъять свои средства только в то время, которое установлено правилами доверительного управления.

Управление паевыми инвестиционными фондами

ПИФ и его пайщики взаимодействуют с управляющей компанией. Происходит это по договору доверительного управления. Максимальный срок, в течение которого действует такой договор, составляет 15 лет. УК по этому договору приобретает ценные бумаги и другие активы.

Доверительному управляющему не переходит право собственности на деньги или имущество пайщиков, он ими только управляет. А за эту деятельность ему выплачивается комиссия.

Доверительное управление бывает 2-х видов:

  • Коллективное – когда все средства клиентов объединены в одном «портфеле» и компания управляет им;
  • Индивидуальное – происходит управление средствами каждого вкладчика отдельно.

Не нужно сразу же рассчитывать на грандиозный размер прибыли, но и отметать возможность умножения своего капитала посредством инвестиций тоже не стоит. Главное определиться, в какой тип фонда вкладывать.

Если выбран венчурный фонд, то средства для вложения потребуются серьезные, а окупаемости ждать долго: 5-10 лет. Такое вложение, конечно, обладает высоким уровнем рисков, но в то же время есть возможность получить большой доход, так как технологии не стоят на месте и будут востребованы все больше с каждым годом.

ИФ России

Это компания, входящая в число государственных и осуществляет операции по софинансированию различных проектов.

Взаимный ИФ

Распределяет свои акции между участниками фонда. Акции обычно недорогие, а значит количество инвесторов стабильно увеличивается. В такие фонды без опаски можно вкладывать небольшие суммы средств, так как риск их потери снижен из-за большого количества вкладчиков.

Хеджевый

В России большого распространения не получили, очень популярны в США. Они направлены на то, чтобы получать самую максимальную прибыль от инвестиций. Основная их черта – большие суммы вкладов. Главный минус: практически не регулируются нормативными актами.

Чековые

Особенно характерны только для РФ. Появились они в переходный период, когда экономика государства начала переходить от плановой к рыночному типу. Создавались для того чтобы из собственности государства имущество переходило в частную. На данный момент большинство фондов такого типа ликвидировано.

Торгуемый на бирже

Акции таких фондов имеют оборот на бирже. И цена на них будет меняться вместе с активностью торговцев.

Подведем небольшой итог: Типы ИФ в России могут отличаться от тех, что функционируют в других государствах. Например, у нас не распространены хеджевые, но есть чековые (небольшое количество).

Выбор ИФ: Как не ошибиться

Прибыль и сохранение капитала напрямую зависит от того, насколько правильно выбран инвестиционный фонд. Прежде всего определитесь, какова цель ваших инвестиций? Вот от этой цели и отталкивайтесь при выборе ИФ. Учитывайте также, что фиксированной прибыль не будет: она складывается из нескольких факторов и может варьироваться.

А теперь рассмотрим каждый шаг, который нужно сделать на пути к выбору надежного ИФ.

Шаг 1. Определяемся с суммой и сроком инвестирования.

Этот этап можно назвать важнейшим. Действует такой принцип: чем сумма вложений меньше, тем уже круг вариантов. Чем сумма больше, тем обширнее выбор. Что касается сроков, то здесь ситуация такая: в разных видах ИФ оборотные периоды отличаются.

Если хотите инвестировать в недвижимость – это долгосрочное вложение, если в акции и облигации, то средства совершают оборот быстрее, но и риски существенно выше.

Шаг 2. Выбираем подходящий тип ИФ.

Если опыт инвестирования отсутствует, то лучше выбрать открытый ПИФ, где ликвидность паевых долей высока. То есть участник может осуществить вывод из оборота своих вложений.

Если же вы опытный инвестор и умеете соотносить риск и доходность, то пользуйтесь другими инструментами. Например, фондами недвижимости, венчурными или смешанными.

Шаг 3. Выбор компании для управления.

Прямой обман вкладчиков для управляющей компании – дело рискованное. Нарушать законодательство они чаще всего опасаются и необоснованных обещаний обычно не дают.

Можно самому контролировать свои инвестиции, если выбрать активный вклад. В этом случае в любое время можно вносить и выводить средства и совершать любые действия, чтобы достигнуть максимальной доходности. Это доступно в ИФ открытого типа.

Если же про вложенный капитал планируется забыть на некоторое время, остановитесь на закрытом либо интервальном фонде.

Шаг 4. Сравнение рейтингов ИФ.

Публикация рейтингов открыто размещается на различных ресурсах. Используйте несколько и сравните их данные. Самые авторитетные страницы принадлежат финансовым ведомствам и государственным органам.

Шаг 5. Окончательный выбор.

Проанализировав всю полученную раньше информацию, останавливаемся на конкретном фонде и УК. Чтобы развеять все сомнения, посоветуйтесь с людьми, которые уже имеют опыт инвестирования или посетите форумы инвесторов в интернете.

Если вы новичок – то выбирайте стабильный и популярный фонд. Но это не значит, что мнение большинства абсолютно правильное.

Советы по выбору ИФ

В принципе, ИФ – надежный и доступный инвестиционный инструмент. Их деятельность ориентирована на клиентов и прозрачна.

Читайте также:  Безмен для рыбалки рейтинг

Но обратить внимание на некоторые показатели все-таки не помешает:

  • Сколько времени ИФ ведет свою деятельность;
  • Какие скидки и льготы имеются для пайщиков;
  • Каков уровень доходности наблюдается в течение длительного времени;
  • Какой минимум средств требуется для вложения;
  • Каковы условия для того, чтобы обменять или реализовать пай.

Люди с опытом советуют осуществлять выбор, используя метод исключения. А также рекомендуется собрать максимум информации о фондах, это обезопасит ваши средства.

Кого могут заинтересовать инвестиции в ИФ

  • Людей с отсутствием кредитов и не имеющих проблем со средствами. Если же такие проблемы есть, то заниматься вложением в ИФ точно не стоит, а уж тем более оформлять для этого кредит;
  • Тех, у кого в наличии свободные средства;
  • Тех, кто уже пробовал другие варианты инвестиций;
  • Тех, кому в принципе интересен фондовый рынок и все, что с ним связано.

Что сделать, чтобы стать инвестором

Чтобы начать инвестировать и приобрести пай в выбранном фонде, нужно выполнить несколько простых действий. Посетить офис УК и оставить свою заявку. Для оформления с собой нужно иметь: паспорт и денежные средства, чтобы купить пай. Если расчет будет безналичным, то нужен только паспорт.

Если инвестировать планируете в ПИФ какого-либо банка, то посетить придется сам банк, а точнее, любое его отделение.

Специалисты рекомендуют ознакомиться со всеми условиями и документами на официальном сайте компании. Можете также позвонить туда и все вопросы обсудить с консультантом по телефону.

ТОП-10 инвестиционных фондов России

Примечание: Данная таблица представляет собой не рейтинг ИФ, а обзор наиболее известных компаний.

№ п/п Название ИФ Краткая характеристика
1 Финам Предлагает услуги брокеров и услуги по управлению капиталом. Размер минимальной ставки 18%
2 Телетрейд Стабильная и крупная компания, которой более 20 лет. Специализируется на инвестировании в Forex. У клиентов есть возможность пассивно инвестировать в торги
3 БКС Брокер Оказывают проф. помощь в управлении финансовыми средствами. У каждого инвестора есть возможность получать консультации личного советника. Компания – лидер по оборотному капиталу
4 FinPro Специализация компании – инвестиции в недвижимость. Консультируют и обучают клиентов платно и бесплатно. Для каждого вкладчика разрабатывается личный инвестиционный план
5 Финанс-Инвест Компания, работающая с 1995 года. В штате компании профессионалы из зарубежных и российских банков
6 СоцАгроФинанс Инвестирует в драгметаллы и полезные ископаемые. Также осуществляет розничную продажу драгоценностей. Для физлиц действует фикс. процентная ставка по договорам инвестирования
7 Adfincom Вклады в акции и облигации высокой ликвидности. Является членом Швейцарско-Российской Бизнес Ассоциации
8 ВТБ Капитал Является фондом открытого типа. Минимальная сумма средств для инвестирования – 5000 р.
9 Газпромбанк Управление активами Инвестирует в ценные бумаги, на рынке действует с 2007 года. Минимальная сумма для первой покупки — 5000 р.
10 Сбербанк Электроэнергетика ПИФ открытого типа. Действует с 2006 года, больший % средств вкладывает в акции энергетических компаний. Минимальная сумма для инвестиций – 15000 р.

В РФ работает несколько сотен различных инвестиционных фондов. У них разная структура управления и доходность. У многих из них есть возможность удаленного инвестирования и вывода средств на счета клиента.

Признаки мошенничества

К большому сожалению, наряду с предложениями крупных и серьезных компаний в сфере инвестиций имеют место предложения, которые исходят от мошенников. Часто даже инвесторы с опытом попадаются в эти сети, что уж говорить о новичках.

Есть ряд признаков, которые помогут отличить мошеннические предложения от реальных:

  1. Фиксированный уровень доходности. Инвестиции – дело все-таки рискованное и прогнозировать уровень доходности сложно. Даже профессионалы предпочитают не высказывать твердой уверенности в поведении рынка. А значит обещать конкретный процент дохода просто невозможно. И такие предложения должны вызвать настороженность.
  2. Попытки убедить в том, что данная возможность уникальна. Часто влияние на человека оказывается через его подсознание. Это просто: ведь каждому хочется получить возможность, которая дается раз в жизни. Реальное инвестирование уникальным не назовешь, оно представляет собой общедоступную возможность.
  3. Компания не отвечает за возможные убытки. В реальности в любом виде инвестирования есть периоды убытков. Но это оговаривается еще на стадии заключения договора, а то и раньше. Если этого нет, вас пытаются убедить в фиксированном уровне доходности (как уже упоминалось, данный факт должен вызвать настороженность). Обратим внимание, что ответственность компании должна фиксироваться в договоре с ней.
  4. Поспешность. Если осуществить вложение предлагают срочно, это практически 100% мошенническая схема. Это психологический метод, один из видов воздействия на подсознание. Фразы типа «Это ваш последний шанс», «Больше такой возможности не будет» подтолкнут на отдачу денег кого угодно. Воздержитесь от вложений в такой ситуации, жалеть об этом точно не будете.
  5. Условия инвестирования сформулированы нечетко. Постарайтесь избегать такого рода формулировок. Чем больше конкретики, тем лучше и безопаснее. Это, конечно, не прямой признак мошенничества, таким грешат и реальные управляющие. Но важно помнить, что «денежки любят счет», то есть опять же конкретику.
  6. Использование схем, обросших слухами и скандалами. Как говорит народная мудрость, «изобретать велосипед не надо». Чаще всего используются схемы для обмана, которые уже проверены временем. Если видите что-то похожее, не связывайтесь с такими предложениями.
  7. Предлагают вложить деньги в то, чего еще никто не видел. Рассказы о супертехнологиях мошенниками используются нередко. Они убеждают потенциального инвестора в высочайшем уровне доходности, но важно осознавать, какой риск у таких вложений. Если вас пытаются убедить в том, что это реальный успех, перед вами мошенники.
  8. Управляющий выставляет на показ свой достаток. Это объясняется просто: вложите деньги и будете жить также богато. Но задумайтесь, если человек может позволить себе такую жизнь, зачем ему ваши 5-10 тысяч рублей?
  9. Так называемая «брокерская схема». Суть ее вот в чем: вы заключаете с управляющей компанией договор об оказании услуг брокера. Получается, что средства вы передали управляющему, а по всем документам вы распоряжаетесь своими счетами, а значит и всю ответственность тоже несете вы. Даже если вы обратитесь в суд, шансы доказать правду ничтожно малы.

Надеемся, что данная информация поможет многим избежать столкновения с мошенниками. Общайтесь с представителями разных компаний, но принимать все сказанное ими как руководство к действию не стоит.

Плюсы ИФ

  • Вероятность мошенничества снижена;
  • Деятельность регламентируется законом;
  • Клиент может сам осуществлять управление своими деньгами;
  • Необязательно иметь высокий достаток, чтобы стать инвестором;
  • Доходность может быть высокой;
  • Инвестору не нужно постоянно контролировать состояние своих средств.

Минусы ИФ

  • Высокий уровень расходов на выплату вознаграждения управляющему;
  • Есть разные платежи, которые уменьшают прибыль пайщика;
  • Нельзя покупать активы, не предусмотренные уставом ИФ;
  • Управляющий не может продать все акции, если вдруг рынок обвалится;
  • Риск потерять вложения.

Итак, резюмируем. В этом материале мы максимально полно ответили на вопросы, касающиеся инвестиционных фондов. Кому-то полученная информация поможет сохранить и увеличить накопленные средства, кто-то просто примет его к сведению. Но стоит знать, что ИФ – далеко не единственный инвестиционный инструмент. Есть и другие, не менее привлекательные для инвесторов.

Источник

Что такое инвестиционный фонд: зачем нужен, как работает + ТОП-10 инвестфондов в РФ

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Статьи на финансовую тематику пестрят аббревиатурами: ПИФ, УК, ИФ… Знаете ли вы, что это такое? Каждое понятие – тема отдельной статьи, поэтому сегодня я расшифрую только одно. ИФ – это инвестиционный фонд РФ.

Что такое инвестиционный фонд простыми словами

Инвестиционный фонд РФ – это объединение людей и организаций, которые решили вложиться в какой-либо проект и получить доход.

Если еще непонятно, то рассмотрим пример. Некий гражданин решил купить квартиру, чтобы сдавать ее в аренду. Но своих средств у него для покупки не хватает. Он, конечно, может взять кредит в банке, но финансовой организации придется возвращать долг, да еще и с процентами. То есть на аренде первое время прибыль не сделаешь.

Тогда гражданин идет другим путем: он приглашает своего знакомого, у которого есть недостающая сумма, они создают вместе инвестиционный фонд, покупают квартиру и уже с первого месяца сдачи ее в аренду начинают зарабатывать. Но каждый с дохода получает долю, пропорциональную вложенной сумме.

Полученные лишние деньги можно теперь вкладывать снова, например, в совместную покупку акций, и получать дивиденды.

Зачем он нужен

Инвестиционный фонд помогает людям, которые сомневаются в том, куда вложить деньги, их заработать. Как правило, ИФ покупает акции компаний.

В инвестиционном фонде существуют специалисты, которые отслеживают ситуацию на рынке и вкладываются только в проверенные ценные бумаги. Если же активы становятся невыгодными, инвестпортфель пересматривается. В итоге все вкладчики в той или иной мере получают доход.

Функции

Основные функции инвестиционного фонда в РФ:

  1. Сохранение и приумножение вкладов частных инвесторов.
  2. Эффективная работа органов управления с целью получения дохода.
  3. Привлечение новых вкладчиков на определенных условиях.
Читайте также:  Шелл хеликс ультра 5w30 рейтинг

Как работают ИФ

Работа ИФ регулируется законами РФ, а также международным правом. Это ФЗ «Об инвестиционных компаниях» и «О ценных бумагах». Специальные правовые акты есть в странах Европы и США: документы защищают вкладчиков от мошенничества.

Деятельность инвестиционного фонда строится следующим образом:

  1. Инвестор вкладывает свои деньги и больше ими не распоряжается, кроме последнего этапа – их вывода.
  2. Портфелем инвестиционной организации руководит управляющая компания, которая работает с ценными бумагами, валютой, недвижимостью и кредитами. УК заинтересована в увеличении прибыли, так как получает комиссию со всех сделок.

Пример

Сбербанк – организатор нескольких инвестиционных фондов с разными активами и доходностью, например фонд акций «Добрыня Никитич». Он вкладывает средства в российские компании. Акции выбирают аналитики.

Структура вложения сбережений инвестиционного фонда.

Ресурсы Процент активов Акции компаний Процент акций в фонде
Энергоносители 47 Лукойл 14
Финансы 18 Сбербанк 14
Природные ресурсы 15 Газпром 11
Денежные средства 7 Сургутнефтегаз 6
Электроэнергетика 6 Норильский никель 6
Промышленность 2 Татнефть 6
Коммуникации 2 Роснефть 5
Товары повседневного спроса 2 Банк ВТБ 4
Товары длительного спроса 0,5 Интер РАО ЕС 3

Под руководством управляющей компании за 3 года активы «Добрыни Никитича» выросли на 42 %. Это довольно хорошая доходность на территории РФ.

Кого могут заинтересовать инвестиции в ИФ

Интерес к инвестиционным фондам могут проявить будущие вкладчики, если:

  1. У них отсутствуют кредиты и займы, даже у друзей и родственников.
  2. Есть свободные сбережения, которые можно спокойно держать на балансе инвестиционного фонда и они не понадобятся в ближайшее время.
  3. Вызывает интерес финансовая сфера, в частности инвестиции в ценные бумаги.

Типы ИФ

Классификация инвестиционных фондов в РФ и мире различна в зависимости от их структуры, целей и задач.

В таком инвестиционном фонде общее имущество распределяется между вкладчиками в виде паев. Пай подтверждает, что инвестор обладает правом собственности на определенную часть средств. Суть паевого ИФ в том, что коллектив инвестирует средства в конкретный проект. Например, акции, облигации, депозитарий, займы, аренда недвижимости. Действие ПИФа закреплено в законах РФ.

Вкладчик заключает договор с управляющей компанией на доверительное управление, за которое УК получает комиссию со сделок.

Управление может быть коллективным и индивидуальным. При коллективном управленческие органы инвестиционного фонда объединяют сбережения пайщиков в один портфель, затем распределяют их согласно паю. При индивидуальном средства каждого инвестора аккумулируются отдельно.

ИФ России

Инвестиционный фонд Российской Федерации создан, чтобы наше государство могло проводить инвестирование различных проектов.

Бюджет инвестиционного фонда РФ формируется из средств фондов внешнего долга и Стабилизационного, четверть бюджета состоит из вкладов частных инвесторов.

Проекты инвестирования подбираются по следующей схеме:

  1. Происходит оформление части собственности инвестируемого проекта в пользу государства.
  2. Средства направляются из ИФ в уставной капитал отобранной для инвестиций организации.
  3. Коммерческие инвесторы заключают договор с ИФ РФ сроком не более чем на 5 лет, оплачивают участие в проекте.
  4. Проекты должны быть экономически и социально выгодны государству, отвечать его требованиям и, если не могут быть осуществлены без господдержки.
  5. Стоимость проекта более 5 000 000 000 руб.
  6. Определяются и другие показатели.

Выбор проекта проходит на конкурсной основе комиссией при Министерстве экономического развития РФ.

Взаимный ИФ

Взаимный инвестиционный фонд привлекает огромное число вкладчиков за счет дешевых акций, что позволяет вносить небольшие депозиты. И при этом снижены потери.

Хеджевый

В РФ таких очень мало, так как они привлекают только профессиональных инвесторов с крупными вложениями. Пытаются получить максимум выгоды за свои вклады и за короткий срок, чем подвергают себя неоправданным рискам. Инвестфонды очень быстро покупают ценные бумаги и так же быстро их продают. По большей части распространены в Северной Америке.

Чековый

Чековые инвестиционные фонды были Активно создавались в РФ в начале 90- х годов 20 века и на сегодняшний день упразднены.

Их целью был переход от государственной собственности к частной. Они собирали ваучеры, которые имели хождение в РФ, а затем на них приобретали в собственность акции предприятий у государства.

Торгуемый на бирже

Такой ИФ имеет свои акции, которые также участвуют в сделках на биржевых рынках РФ. Их котировки меняются от открытия до закрытия биржи. Ежедневно подсчитывается пай после окончания торгов.

В чем отличие венчурного фонда от прямых инвестиций.

ФПИ обычно пытается получить быстрый результат, вкладывась в компании, которые давно на рынке и где риск минимален. Причем инвестиции вносятся на небольшой период, но сразу большие суммы.

Венчурный фонд вкладывается в различные предприятия РФ, включая многочисленные стартапы, которые могут и не развиться, следовательно, деньги будут потеряны.

Такие инвестиционные организации должны иметь большой доход, венчурный фонд получает его от менее рискованных проектов.

В чем отличие частного фонда от нечастного

Свойства Частный Не частный
Владельцы Частные инвесторы и юридические лица в пределах ограниченной группы лиц Вкладчики как физические, так и юридические лица, без ограничения
Задачи Управляет вкладами в интересах частных лиц и компаний, например, для одной семьи или близких друзей Выход на рынок ценных бумаг, привлечение инвесторов и умножение их прибыли
Вид Закрытый Открытый
Регистрация Не согласовывается в госструктурах РФ В ЦБ РФ и налоговой, в качестве юридического лица
Контроль активов Производится учредителем, который представлен в единственном лице Ведется управляющей компанией
Анонимность Данные об инвестиционном фонде не находятся в общем доступе. Имя владельца может не указываться в документах В бумагах прописываются реквизиты юрлица, данные о пайщиках нигде не указываются
Распределение активов Не все средства могут идти на инвестирование, часть можно пускать на свои личные нужды Активы полностью находятся в инвестиционном фонде и не могут быть использованы иначе, кроме как на действия в рамках проектов
Непрерывность работы С уходом из жизни учредителя организация продолжает свою работу. Не зависит от смерти одного из членов УК, работает до окончания действия лицензии
Схема наследования Владелец сам определяет правила распределения активов и наследника Наследуются только паи ИФ, каждый вкладчик определяет сам правила наследования. Если нет завещания – действие происходит в рамках законодательства РФ.
Состав инвестиционного фонда Могут быть: учредитель, совет директоров, гарант, акционеры Управляющая компания, пайщики

Особенности иностранных фондов

Иностранные ИФ помогают вкладывать средства в международные проекты и экономику других стран.

  1. Инвестиционные фонды одной страны. Инвестирование только в пределах одного государства.
  2. Региональные. Могут захватывать один материк, например, Европу или Азию.
  3. Международные. Вложение в несколько стран.
  4. Развитых стран. Сбережения аккумулируются в конкретных странах со стабильной экономикой.
  5. Глобальные. Вкладываются не только в другие государства, но и в предприятия РФ.

Виды ПИФ

Виды ПИФов разделяются на три основных, которые, в свою очередь, имеют еще более мелкое деление.

  1. Открытого типа. В такие ИФ можно вкладывать средства и забирать из них постоянно. Необходимо только написать заявление или заключить договор, который будет рассмотрен в течение нескольких дней.
  2. Закрытые. Как правило, созданные в самом начале проекта с огромными денежными поступлениями, вывести средства можно только после его завершения. В такие организации вкладываются крупнейшие компании.
  3. Интервальные. Что-то среднее между открытым и закрытым. В отличие от обоих, вкладывать сбережения и выводить их можно, как правило, ежеквартально, определенное число дней. Это позволяет управляющей компании максимально вкладывать паи и не держать их у себя.

Акций

Создается для вложения средств в акции различных организаций для привлечения дохода. УК, как правило, инвестирует средства в акции наиболее перспективных компаний. Перед внесением инвестиций проводится тщательный анализ экономики РФ профессионалами.

ИФ может быть открытого, закрытого и интервального типа. Сегодня фонд акций встречается чаще по сравнению с другими.

Облигаций

Доход инвестиционного фонда образуется от вложения средств в облигации. Организуются, как правило, сроком до 3 лет. В связи с колебанием курса доллара инвестирование в российские облигации менее выгодны, чем в иностранные.

Торговля происходит на российских и международных биржевых рынках.

При больших рисках за последние 3 года фонды облигаций увеличили свой доход в 1,5 раза, что гораздо больше фондов акций.

Недвижимости

Создаются для вложения средств в строительство и управление недвижимым имуществом. Чаще всего закрытые. Сюда привлекаются крупные компании.

Бывают нескольких видов:

  1. Строительные. Занимаются строительством зданий, которые в дальнейшем могут продаваться или сдаваться в аренду.
  2. Земельные. Проводят действия с земельными участками, увеличивающие их стоимость.
  3. Девелоперские. Осваивают купленные в РФ земли, застраивают их, ремонтируют объекты недвижимости, переоформляют.
  4. Рентные. Сдают жилые и нежилые строения в аренду, получая с этого прибыль.
Читайте также:  Лучшие триллеры с рейтингом выше 7

Собственность инвестфонда – только объекты и ценные бумаги, связанные с недвижимостью. Вложиться, например, в энергетический сектор ПИФ не может.

Денежного рынка

Фонд денежного рынка вкладывает свои средства в специфические активы, то есть не покупает акции и облигации. Действует путем выдачи займов, предоставляет депозиты.

Виды ИФ денежного рынка:

  1. Розничные. Среди вкладчиков в основном частные лица, таких более 30%. Прибыль такого инвестиционного фонда выше, чем просто вклад в банке, но и больше риски.
  2. Институционные. Минимальные вложения очень высоки и рассчитаны на компании и государство. Они работают по автоматическому принципу. Деньги поступают периодически через электронный перевод со счета корпорации.

Проекты инвестирования рассчитаны на срок не более 1 года. На рынке покупаются казначейские векселя, депозитные сертификаты.

Сбалансированные смешанные фонды

Такой инвестфонд может менять свои вложения в зависимости от ситуации на рынке. Если дешевеют акции, то можно перевести инвестиции в другие ценные бумаги или недвижимость. Главное, чтобы УК тщательно отслеживала изменения на биржевых рынках.

Хотя доход таких ПИФов ниже, чем вложение только в определенный вид.

Плюсы и минусы

Положительные моменты ИФ:

  1. Вкладчики не отслеживают ситуацию на рынке, все действия предоставлены профессионалам.
  2. Цена одного пая привлекательна и может составлять всего 1000 рублей.
  3. Вложения во многих ПИФах производятся в разные активы, что уменьшает уровень потери средств.
  4. Средства инвестиционного фонда не облагаются налогом.
  5. Контроль осуществляет государство.

Минусы деятельности инвесткомпаний:

  1. При плохом управлении доход не гарантируется.
  2. Дополнительно из средств инвестиционного фонда оплачиваются услуги УК.
  3. Могут быть наложены ограничения на инвестиции в определенные секторы экономики.

Советы по выбору ИФ

Если вкладчик решил вложить средства в инвестиционный фонд на территории РФ, то необходимо определить параметры и провести действия:

  1. Какой фонд необходим.
  2. Прочитать открытые документы инвестиционного фонда, его отчетность. В этом поможет официальный сайт.
  3. Выяснить количество лет работы на рынке.
  4. Узнать эффективность работы УК, ее финансовые инструменты, проверить по доходности.
  5. Понять, сколько вложить первоначально.
  6. Прочитать отзывы о ПИФе.

Признаки мошенничества

При выборе инвестиционного фонда в РФ также стоит избегать мошеннических действий. Признаки организации, которой не стоит доверять:

  1. Фиксированный доход. Если называется конкретная сумма дохода, стоит обойти инвестиционный фонд стороной. Ни один аналитик не может с точностью утверждать такое, ведь условия ежедневно меняются.
  2. «Уникальное предложение». Такая фраза – попытка завладеть сознанием инвестора. На самом деле все структуры, виды и деятельность ИФ известна.
  3. Убытки. Ответственность за них должна быть прописана в договоре. Следует остерегаться фразы «Не несет ответственности за убытки».
  4. Срочное вложение. Предложение «Срочно вложить» тоже должно быть воспринято как признак мошенничества: вкладчику необходимо время, чтобы разобраться с ситуацией и узнать сведения о компании.
  5. Формулировки в договоре и рекламе. Должны быть четкими, не надо поддаваться на слова: примерно, ориентировочно, приблизительно, от и до.
  6. Старые схемы. Большинство методов облапошивания клиентов уже известны. Поэтому, если предлагаются такие схемы вложения денег, необходимо держаться от них подальше.
  7. Понятная деятельность. Если инвестор не улавливает схему работы инвестиционного фонда, лучше избегать его. В хороших ИФ все четко и ясно.
  8. Ноу-хау и нанотехнологии. Инвестировать можно только в те проекты, которые существуют реально, даже если эта вещь только что создана. Но, если убеждают вложиться в какое-то новое изобретение, которого еще не существует в природе, стоит отклонить такое предложение, сколь бы заманчивым оно ни было.
  9. Брокерские услуги. Подписывать бумаги на оказание брокерских услуг и личное управление сделками не стоит: всем этим должна заниматься УК.

Стоит ли покупать паи самых доходных ПИФов?

Рассматривать такие паи надо с осторожностью: ситуация на рынке меняется ежечасно, на нее влияет развитие экономики стран, санкции государств, политическая ситуация, курс валюты. Поэтому, чтобы остаться на плаву, надо рассматривать доход ПИФа за несколько лет, а не за последние месяцы.

Плюс ко всему необходимо узнать, почему выросла прибыль. Если правильно вкладами распоряжалась управляющая компания, то это прекрасно, а если инвестиционному фонду повезло, то закрепить успех, а тем более развить его, может и не выйти.

Что сделать, чтобы стать инвестором

Прежде чем вкладывать сбережения необходимо определить и сделать:

  1. Какой денежный капитал есть у будущего инвестора. Это те средства, которые не нужны вкладчику, и он спокойно может их отдать на какое-то время.
  2. Инвестирование в какой сектор экономики предпочтительнее.
  3. Какую прибыль получить в итоге.
  4. Готов ли вкладчик к потере денег.
  5. Изучить экономические понятия, относящиеся к инвестиционному фонду РФ и других видов.
  6. Настроить себя, чтобы начать инвестиции.
  7. Подобрать портфель, а не одно направление вложений. Можно попробовать сразу несколько инвестиционных фондов с разным направлением деятельности.

Список лучших инвестфондов

Ниже находятся списки лучших ИФ как в РФ, так и в мире, представленные с учетом различных параметров.

Топ 10 ИФ России

Инвестиционный фонд Описание Прирост (%)
1. Сбербанк – Глобальный интернет Управление активами 38,5
2. Альфа-Капитал технологии Фонды акций 32,1
3. РАЙФФАЙЗЕН – Информационные технологии Фонды акций 30,4
4. Управление сбережениями – Азия Управление сбережениями фондов 30,3
5. ВТБ – БРИК Управление активами, фонды акций 27,5
6. ОТКРЫТИЕ – Китай Фонды Открытия 25,9
7. Апрель Капитал Акции компаний по добыче сырья 25,4
8. Открытие – Развивающиеся рынки Фонды Открытия 24,4
9. РГС – Мировые технологии Управление сбережениями 23,5
10. Райффайзен – Фонд активного управления Фонды смешанных инвестиций 23,3

Самые надежные в мире фонды

Среди лучших и инвестиционных организаций по всем параметрам находятся преимущественно иностранные компании.

Инвестиционный фонд Где находится Активы
(миллиардов долларов)
Fannie Mae Вашингтон, США 3 250
Freddie Mac Маклин, США 1 946
Credit Suiss Цюрих, Швейцария 927
Goldman Sachs Group Нью-Йорк, США 856
Morgan Stanley Нью-Йорк, США 803
London Stock Exchange Лондон, Англия 777
Berkshire Hathaway Омаха, США 535
Nomura Holdings, Inc Токио, Япония 368
Shinhan Financial Group Сеул, Корея 308
State Street Corporation Бостон, США 274
BlackRock, Inc. Нью-Йорк, США 240
Voya Financial Нью-Йорк, США 231

Лучшие европейские фонды

Название Месторасположение
High-Tech Grunderfonds Германия
SpeedInvest Австрия
PMV Бельгия
LocalGlobe Великобритания
Mangrove Capital Partners Люксембург
Alven Capital Франция
Swisscom Ventures Швейцария

Рейтинг самых доходных ПИФов 2019

Инвестиционный фонд Описание, владельцы Прирост (%)
1 ВТБ – Фонд Нефтегазового сектора ВТБ Капитал Управление активами 30
2 САН – Смешанные инвестиции САН 28
3 Сбербанк – Природные ресурсы Сбербанк Управление Активами 28
4 Ингосстрах пенсионный Ингосстрах — Инвестиции 27.4
5 БКС Драгоценные металлы Брокеркредитсервис 26,5
6 ВТБ – Индекс МосБиржи ВТБ Капитал Управление активами 25,8
7 ВТБ – Фонд Акций ВТБ Капитал Управление активами 25,4
8 Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек Райффайзен Капитал 25,3
9 Солид – Индекс МосБиржи СОЛИД Менеджмент 25,2
10 Лидер – Акции Лидер 24,6

Рейтинг ПИФ по стоимости чистых активов

Инвестиционный фонд Описание, владельцы СЧА, МЛН RUB
1 ВТБ – Фонд Казначейский ВТБ Капитал Управление активами 28 322,73
2 Газпромбанк – Облигации плюс Газпромбанк — Управление активами 23 733,55
3 Рублевые облигации Пенсионные накопления 23 410,70
4 Райффайзен – Облигации Райффайзен Капитал 18 468,40
5 Альфа-Капитал Облигации плюс Альфа-Капитал 17 909,66
6 Сбербанк – Фонд перспективных облигаций Сбербанк Управление активами 17 809,31
7 Сбербанк – Фонд облигаций Илья Муромец Сбербанк Управление активами 14 464,58
8 ВТБ – Фонд Сбалансированный ВТБ Капитал Управление активами 13 314,65
9 Альфа-Капитал Еврооблигации Альфа-Капитал 9 40
10 Еврооблигации Пенсионные накопления 7 785,54

Рейтинг ПИФ по объему привлеченных средств

Инвестиционный фонд Привлеченные средства,
млн RUB
1 ВТБ – Фонд Сбалансированный 10 700
2 Альфа-Капитал Еврооблигации 7 612
3 ВТБ – Фонд Казначейский 5 540
4 Альфа-Капитал Баланс 4 236
5 Сбербанк – Денежный 3 628
6 ВТБ – Фонд Смешанных инвестиций 3 541
7 Сбербанк – Природные ресурсы 3 496
8 ВТБ – Фонд Акций 3 322
9 Рублевые облигации 2 290
10 Альфа-Капитал Ликвидные акции 2 269

Заключение

Прежде чем вложить средства в какой-либо инвестиционный фонд на территории РФ, каждый должен взвесить все плюсы и минусы и ознакомиться с другими программами увеличения дохода. Надеюсь, я хоть немного помог вам в этом.

До свидания, уважаемые читатели, подписывайтесь на наш блог и активно обсуждайте интересующие вопросы в социальных сетях.

Источник