Рэнкинг топ-20 российских страховщиков по сборам за 2019 г.
Общие сборы страховщиков за 2019 г. практически не изменились относительно прошлогодних показателей и составили 1,48 трлн р. Впервые с 2009 г. рынок не вырос, годом ранее темпы прироста взносов превышали 15%. Совокупные выплаты по договорам страхования за год увеличились на 16,7% (до 609,6 млрд р.).
Ключевое влияние на динамику выплат оказывает стремительный рост выплат по договорам страхования жизни, следует из сообщения Банка России. Чистая прибыль страховщиков за 2019 г. выросла на 25,7% — до 207,4 млрд р.
Стагнация страховых взносов в условиях роста числа заключенных договоров связана с изменением структуры рынка, отмечается в «Обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков». На фоне роста спроса по видам страхования с невысокими средними страховыми премиями, например по страхованию жизни заемщиков и добровольному медицинскому страхованию (ДМС), было зафиксировано сокращение числа договоров по видам страхования с высокими средними премиями — долгосрочному страхованию жизни, страхованию имущества юридических лиц.
Взносы по страхованию жизни (без учета страхования жизни заемщиков), которое последние четыре года было одним из основных источников роста отрасли, сократились за 2019 г. на 19,2% — до 317,5 млрд р. Сокращение числа заключенных договоров в этом сегменте связано со снижением мисселинга из-за повышения стандартов продаж. Также могли сыграть свою роль невысокий относительно других финансовых инструментов уровень доходности по договорам инвестиционного страхования жизни, срок действия которых истек, отмечает пресс-служба регулятора.
При этом число заключенных договоров страхования в целом увеличилось на 2,6% — до 207,8 млн единиц.
Одновременно на страховом рынке наметились новые направления, которые могут стать долгосрочными драйверами развития, — в первую очередь добровольное медицинское страхование. Объем взносов по ДМС увеличился на 19,0%, до 180,8 млрд р. Ускорению роста сегмента способствовало изменение его структуры — классическое ДМС «от всех рисков» уступает место более доступным программам с усеченным набором услуг или с франшизой.
Позитивное влияние на страховой рынок в 2019 г. оказал сохраняющийся спрос со стороны физических лиц на заемные средства. Совокупный темп прироста страхования жизни заемщиков и страхования от несчастных случаев и болезней по итогам прошедшего года составил 22,1%. Вместе с тем темпы прироста взносов замедлились по сравнению с 2018 г., что коррелирует с динамикой объемов предоставленных кредитов.
Ключевым событием на рынке ОСАГО в 2019 г. стал первый этап индивидуализации тарифа. За счет роста конкуренции средняя стоимость полиса снизилась на 4,8% — до 5,4 тыс. р. Общий объем взносов сократился на 5,3% и составил 213,9 млрд р. Выплаты по ОСАГО выросли на 2,4% (до 141,2 млрд р.). Согласно проведенной Банком России оценке, увеличилось число регионов, приносящих страховщикам убытки по ОСАГО. Дальнейшее повышение персонализации тарифов в обязательном автостраховании позволит страховщикам лучше управлять страховым риском и повышать экономическую обоснованность предлагаемых ставок для каждого автолюбителя, сообщает ЦБ.
Величина страховых резервов по итогам 2019 г. превысила 2,5 трлн р. (+37,3% за год), 47% из них приходится на резервы по договорам страхования жизни.
Объем страхового рынка в 2020 г. во многом будет зависеть от темпов роста кредитования физических лиц, а также от успешности дальнейшего продвижения программ ДМС. Спрос на долгосрочное страхование жизни будет определяться наполнением страховых программ и их конкурентоспособностью как инструментов, интересных для инвестирования средств физических лиц. Влияние на результаты деятельности страховщиков в 2020 г. окажет также дальнейшая индивидуализация тарифов в обязательном автостраховании, полагают в Банке России.
Топ-20 страховщиков – лидеров по сбору премий в 2019 г.
Источник
Рейтинг страховых компаний 2019 по страхованию имущества
Выбор страховой компании ответственное дело. Наиболее распространены обращения по страхованию ОСАГО и КАСКО. Решая, к какой компании обращаться клиенту, стоит обратить внимание на топ рейтинги, составляемые по нескольким критериям. Они помогут увидеть, кто наиболее ответственно относится к клиентам.
Топ страховых компаний 2019 года публикуют несколько изданий
Договор страхования оформляется на год, практически все рейтинги составляются по нескольким видам страхования:
- КАСКО;
- ОСАГО;
- туристическое страхование;
- общее страхование.
Существует несколько критериев, по которым отбирается топ, народный рейтинг — надежность компании и компенсационные выплаты. Издания составляют рейтинг – топ наиболее успешных страховых компаний.
Топ может показать уровень надежности компании, кроме того, покупателю стоит обратить внимание на ее опытность, а также гарантии, которые она предоставляет.
Топ страховых компаний 2019 года по надежности
Надежность – один из самых важных показателей, на который надо ориентироваться при выборе страховой компании. Это способность страховщика ответить за взятые на себя обязательства. Наиболее объективный топ страховых компаний 2019 года по надежности составляет Рейтинговое агентство «Эксперт Ра». Он выдает не только оценку по специальной шкале уровней и категорий, но и предоставляет прогноз стабильности. Самые высокие рейтинги и оценку имеют четыре компании:
- Сбербанк Страхование;
- СОГАЗ;
- ВТБ страхование;
- СПАО «Ингосстрах».
Все они имеют рейтинговый уровень ru AAA и высокую стабильность. При этом, отталкиваясь от оценок Эксперт Ра, следует понимать, что они не расставляют претендентов по шкале от 1 до 10, а дают им экспертную оценку, то есть, как и первый в списке, так и последний с одинаковой оценкой уровня ru AAA, обладают отличными показателями благонадежности в категории.
Топ страховых компаний 2019 года по выплатам
Выплаты – соотношение полученных компанией платежей и выплат по страховым случаям. Этот рейтинг компаний составляет banki.ru., он основан на понимании, насколько объективно будет оценен ущерб и произведена компенсация. В 2019 году самые высокие оценки получили:
- СОГАЗ;
- Сбербанк страхование жизни;
- РЕСО-Гарантия;
- ВТБ Страхование;
- СПАО «Ингосстрах».
Этот топ показывает, какие компании готовы решать ответственно проблемы клиента, за которые они и брали регулярный платеж.
Топ страховых компаний 2019 года по народным отзывам
Народный рейтинг включает в себя отзывы самих потребителей. Он наиболее объективный, так как составляется по положительным и отрицательным отзывам клиентов. Этот рейтинг можно увидеть на сайте Агентства страховых новостей. Он составляется из отзывов в течение последних двух лет. Сейчас в топе 2019 года лидируют:
- Зетта страхование;
- АЛЬФА Страхование;
- РЕСО – Гарантия;
- Абсолют Страхование;
- Югория.
При этом стоит обратить внимание на то, что этот рейтинг составляется из отзывов клиентов, пожелавших оставить свой комментарий.
Как выбрать страховую компанию?
Самостоятельный выбор страховой компании — дело нелегкое, но возможное. Правильный выбор обеспечит финансовую защиту от сложных ситуаций. Рейтинг — первый показатель, на который стоит обратить внимание. Немаловажны еще:
- доступность отделений;
- адекватность предоставляемой услуги;
- контактность агентов.
Страховая компания должна быть удобной и надежной. Конечно, есть желание никогда не оказываться в ситуации, когда потребуется компенсация страхового случая, но заключая договор, надо рассматривать сделку именно с этой стороны.
Источник
Рейтинги компаний
Общий рейтинг
Ключевые показатели работы компании — это надежность и платежеспособность. Мы потратили десятки часов для анализа каждого показателя и составили общий рейтинг всех страховых компаний. Теперь каждый может надежно оценить компанию меньше, чем за пару минут!
| Компания А-Я Я-А | Общая оценка лучше хуже | Надежность хуже лучше | Как платят хуже лучше | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Назначьте свою цену Каско на renins.ru | Назначить цену | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Экономьте на КАСКО до 72% с INTOUCH! | Рассчитать страховку | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Быстрый выбор автоПри составлении рейтингов страховых компаний оцениваются финансовые показатели страховщиков и результаты народного голосования. Также в расчёт берётся частота судебных тяжб с участием страховых компаний и лояльность правил КАСКО. Рейтинги оценивают финансовую устойчивость, надёжность и уровень сервиса каждой компании. Рейтинги помогают сделать более осознанный выбор при покупке страховых услуг. Экспертный рейтинг страховых компанийЭкспертный рейтинг страховых компаний (или рейтинг надёжности страховых компаний) составляется на основе данных авторитетного рейтингового агентства «Эксперт РА». При определении рейтинга оцениваются финансовые показатели страховщиков. Согласно классификации «Эксперт РА», используются следующие оценки:
Рейтинг надёжности страховых компаний постоянно актуализируется в течение года. В списке представлено 47 СК России, среди которых:
Высокая оценка (ruА- или выше) – это признание надёжности компании со стороны экспертного сообщества. Описанный расклад отражает ситуацию по состоянию на 29.03.2021. Народный рейтинг страховых компанийНародный рейтинг страховых компаний основан на субъективных оценках. Тем не менее, отзывы и мнения страхователей в соцсетях – личный опыт реальных автовладельцев, который нельзя игнорировать. Страхователи оценивают разнообразные не очевидные показатели работы страховых компаний. Среди них, например, качество услуг, доброжелательность персонала, скорость обслуживания, скорость оформления необходимых документов и так далее. При этом региональная компания может получить высокую оценку, а крупная страховая организация с разветвлённой филиальной сетью, наоборот, «уйти в минус». Народный рейтинг страховых компаний имеет ряд особенностей. Так, страхователи гораздо чаще делятся неудачным опытом, и отрицательных отзывов больше, чем нейтральных или положительных. Кроме того, отзывы далеко не всегда объективны. Иногда сообщения с чересчур эмоциональным оттенком оставляют страхователи, которые сами нарушили условия договора, и не получили компенсацию в результате собственных действий. Каждый может повлиять на формирование народного рейтинга – для этого достаточно оставить отзыв о работе страховой компании . Финансовый рейтинг страховых компанийФинансовый рейтинг сравнивает страховщиков на основании статистических показателей. В основе финансового рейтинга лежит официальная отчётность страховщиков, которая ежеквартально публикуется «Центробанком России». В расчёт принимаются продажи страховых услуг юридическим и физическим лицам. Ключевой оцениваемый показатель – уровень выплат. Уровень выплат показывает процент сборов, который страховая компания выплатила за год в качестве страхового возмещения. Оптимальный уровень выплат на российском рынке составляет примерно 55-65%. Если процент слишком большой (скажем, 75% и выше) – страховая компания неадекватно оценивает риски либо существенно сокращает объёмы продаж. Обе ситуации говорят о потенциальных финансовых проблемах страховщика. Если процент слишком маленький (скажем, 40% и меньше) – страховщик вероятно экономит на выплатах. Компания занижает суммы страховых возмещений либо часто отказывает в выплате по страховым случаям. Косвенно подтверждением такой гипотезы служит судебный рейтинг страховых компаний. Если компания «экономит» на выплатах, почти наверняка у неё также большой процент судебных разбирательств по отношению к заявленным убыткам. Судебный рейтингСудебный рейтинг оценивает, сколько судебных тяжб с участием страховой компании приходится на один заявленный страховой случай. Далеко не всегда страховщики судятся со страхователями. Порой оппонентами в суде выступают две страховые компании. Также финансисты судятся с другими субъектами права по не страховым делам, например, с арендодателями или государственными органами. Однако практика показывает, что львиная доля судебных разбирательств приходится именно на тяжбы со страхователями. Вот почему судебный рейтинг страховщиков позволяет довольно точно оценить вероятность судебной тяжбы при заявлении страхового случая. Рейтинг лояльности правил страхованияРейтинг лояльности КАСКО помогает понять, насколько правила добровольного автострахования компании учитывают интересы автовладельца. Чем выше лояльность правил, тем меньше вероятность возникновения спорных ситуаций при урегулировании убытка. Источник Народный топ. Рейтинг страховых компанийВыбирайте страховую компанию по опыту десятков тысяч клиентов, оставивших отзывы в нашем рейтинге. Методика рейтинга
ПРЕДСТАВИТЕЛЯ СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ НА САЙТЕНа ваши отзывы и вопросы отвечают представители страховых компаний, обслуживающих более 85% всех российских клиентов по автострахованию. Информация для СК Руководитель Службы контроля качества сервиса АО «АльфаСтрахование» Заместитель начальника Управления качества обслуживания клиентов. Начальник отдела по работе с отзывами Начальник Отдела по работе с обращениями клиентов Начальник Управления внутреннего контроля СПАО «Ингосстрах» Бизнес-аналитик Центра контроля качества ООО «Зетта Страхование» Главный специалист службы клиентского сервиса Служба заботы о клиентах Ведущий специалист отдела маркетинга Менеджер клиентской поддержки Руководитель службы по связям с общественностью ООО «Абсолют Страхование» Служба заботы о клиентах Начальник управления по работе с клиентами Менеджер по маркетингу Начальник управления маркетинга и рекламы Руководитель службы развития продаж Специалист по маркетингу и рекламе Департамент кредитного и рискового страхования комментариев к отзывам оставили посетители на сайте АСНТак как ошибка произошла на стороне партнера, вернем часть страховой премии пропорционально неистекшему сроку страхования без удержания 23%. С заботой о Вас, команда Росгосстраха Добрый день! К отзыву: НЕТ ПОЛИСА В ЛК для компании «АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ» Здравствуйте! Сбер страхование реально решили поиздеваться? Раньше они говорили, что не могут скорректировать отчётность. А теперь прислали по адресу прописки справку от 03.03.2021, ровно с такими же данными? Где они мой расход указывают как доход! Я просил уточненную справку 2ндфл, где отобразились бы данные, что налоговая база ноль, потому что не было выкупной суммы и где учтены предоставленные мной справки о неполучении налогового вычета! А вы указываете все тоже самое! Что мои же страховые взносы Вам это мой доход! Спасибо огромное! Не ожидал даже такой оперативности! К отзыву: Ошибся при оформлении для компании «ВСК» Добрый день! К отзыву: Сбой в данных в сервисе, нет реакции для компании «АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ» Указание Банка России от 8 октября 2019 г. N 5283-У “О внесении изменений в Положение Банка России от 19 сентября 2014 года N 431-П «О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств» … После получения страховщиком от страхователя заявления в электронной форме, подписанного в соответствии с требованиями настоящего пункта, об изменении сведений, указанных ранее в заявлении о заключении договора обязательного страхования в электронной форме, страхователь обязан уплатить дополнительную страховую премию соразмерно увеличению степени риска исходя из страховых тарифов по обязательному страхованию, а страховщик — внести изменения в страховой полис обязательного страхования (в случае, если сведения, об изменении которых заявляет страхователь, ранее были отражены в полисе обязательного страхования). В этом случае страховщик в срок не позднее двух рабочих дней с момента уплаты дополнительной страховой премии, а в случае, если сообщенные страхователем изменения сведений не требуют доплаты страховой премии, — не позднее двух рабочих дней с даты получения страховщиком заявления об изменении сведений направляет страхователю переоформленный (новый) полис обязательного страхования в виде электронного документа, подписанный в порядке, предусмотренном настоящим пунктом. Источник ➤ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||