Самая популярная банковская услуга



Самые востребованные банковские услуги

Какими банковскими продуктами Вы пользуетесь в настоящее время?

По данным синдикативного исследования «Мониторинг розничного рынка. Банки» в текущем квартале более половины респондентов используют зарплатные карты. В сравнении, еще осенью 2008 года ими пользовались 65% россиян. Причиной некоего снижения данного показателя можно считать финансовый кризис, который привел к росту безработицы в стране. Второе место по популярности занимает такая банковская услуга как «вклад» (учитываются все его разновидности). На данный момент ею пользуются 1/3 участников исследования. Опять-таки, по итогам III квартала 2008 года, среди респондентов Profi Online Research было зафиксировано порядка 40% людей, у которых имелись вклады. Кризис же привел к оттоку денег из банков: клиенты начали забирать свои сбережения, опасаясь повторения ситуации 1998 года, когда многие в одночасье лишились всех накоплений. Третье место по уровню пользования принадлежит таким продуктам как кредитные и дебетовые карты.

Такие банковские услуги как ипотека, инвестиции, кредиты на образование, аренда банковской ячейки и др. востребованы среди наших соотечественников мало: на сегодняшний день к ним приберают не более 6% респондентов. Сравнительный анализ данных за III квартал 2008 года и I квартал 2009 года выявил снижение уровня пользования практически всеми видами банковских продуктов. К примеру, доля тех, кто планировал воспользоваться ипотекой в ближайшие полгода прошлой осенью составляла 11%, по истечении этого срока, стало ясно, что кредит на покупку жилья имеют лишь 6% и это без учета того, среди этих людей, есть и доля тех, кто получил ипотеку ранее осени 2008 года.

Отметим, что одна из наименее востребованных банковских услуг в нашей стране — кредит на образование. В то же время большинство жителей развитых стран, желающих учиться, обращаются в баки за получением займа для осуществления даной цели. Скорее всего, россиянам не представляется рациональным занимать деньги на нематериальные нужды, потому что у них нет никакой уверенности, что в дальнейшем эти финансовые вложения смогут оправдать себя.

В ежеквартальном синдикативном исследовании Profi Online Research «Мониторинг розничного рынка. Банки» регулярно участвуют 7 100 российских граждан в возрасте от 21 до 55 лет, принимающих финансовые решения или оказывающих влияние на принятие решений в семье.

Исследование проводится методом анкетного опроса респондентов On-line панели компании. В нем принимают участие жители 13 крупнейших городов (Москва, Санкт-Петербург, Казань, Челябинск, Новосибирск, Ростов-на-Дону, Нижний Новгород, Уфа, Екатеринбург, Самар, Омск, Пермь, Волгоград).

Источник

Самые востребованные банки у россиян в 2020 году

Давно прошли те времена, когда конкуренция между российскими банками была низкой, а перечень услуг – весьма ограниченным. Современным российским пользователям, которые несут свои кровно заработанные в финансовую организацию, подавай и удобное мобильное приложение, и хороший процент по вкладу, и множество других интересных и полезных возможностей.

А эксперты компании «Делойт» выяснили, что самыми востребованными банками в России являются «Сбер», ВТБ и «Тинькофф». И составили перечень финансовых предпочтений россиян при выборе банков в 2020 году. В опросе участвовали 5038 человек разного возраста из более чем 200 городов России.

Самые привлекательные банки России 2020 года

Хотя «Сбер», ВТБ и «Тинькофф» выбились в тройку лидеров по популярности, каждый из них имеет на то свои причины.

1. «Сбер» — мастодонт российской банковской сферы, и первый в России по числу клиентов (96 миллионов активных розничных клиентов в 2019 году). Он имеет давнюю историю, возглавляет рейтинг надежности 2020 года по данным ЦБ, и, что немаловажно, отделения и банкоматы «Сбера» присутствуют практически в любом населенном пункте страны.
2. ВТБ не может похвастаться таким же числом клиентов, как «Сбер», зато активно внедряет цифровизацию и улучшает клиентский сервис.
3. А если вам нужно множество дополнительных сервисов и услуг, таких как возможность ежемесячного выбора категорий с повышенным кешбэком, страхование и легкое открытие брокерского счета, то банк «Тинькофф» станет отличным выбором.

Какие факторы влияют на выбор лучшего банка в 2020 году

1. На первом месте у потенциальных клиентов кредитно-финансовой организации находятся условия, которые может предложить банк. И речь не только о высоком проценте по вкладу, но и об удовлетворении повседневных потребностей (например, наличие кешбэка и партнерских программ). Об этом «Делойту» сообщили 61% респондентов.
2. 56% респондентов готовы доверить свои сбережения только надежному банку, причем люди старше 45 лет считают фактор надежности более важным, чем выгодные условия. Любопытно, что «Сбер» — уже не монополист по надежности, разделив первое место с крупнейшим частным банком России – АО «Альфа-Банк». Им доверяют 59% людей, опрошенных «Делойтом».
3. На третьем месте оказалось удобство сервисов банка, этот фактор в числе своих приоритетных финансовых предпочтений назвали 49% опрошенных.
4. Для 45% опрошенных важно качество обслуживания, при этом процент молодых респондентов, считающих данный фактор приоритетным, был выше, чем пожилых. А для клиентов «Тинькоффа» качество обслуживания (его отметили 55% опрошенных) и удобство сервисов (57%) являются даже более важными, чем надежность банка (52%).
5. Если отделение банка находится близко, то это очень хорошо (в том числе для привлечения новых клиентов). Этот фактор считают важным 41% опрошенных, и неудивительно, что большая часть из них – пожилые люди.
6. На выбор банка для многих потребителей (а именно — 31%) повлиял такой фактор, как воля работодателя. Речь идет про зарплатный проект, который часто является для сотрудников добровольно-принудительным.
7. Программу лояльности в числе своих требований к хорошему банку в 2020 году назвали 29% респондентов.
8. Лишь 18% респондентов выбрали бы банк, ориентируясь на отзывы родных и друзей.
9. А рекламе доверяют и того меньше – только 2% опрошенных.

Топ-10 банков, наиболее востребованных в России у розничных клиентов в 2020 году

1. Первое место ожидаемо досталось экс-«Сбербанку», а ныне «Сберу». Его розничными услугами за последний месяц воспользовались 87,1% опрошенных (на момент проведения исследования).
2. Вторую строчку заняло ПАО «ВТБ», — 23,4%.
3. 19,3% респондентов за последние 30 дней пользовались услугами АО «Тинькофф Банка», который, по сообщениям СМИ, готовится перейти под крыло «Яндекса» за 5.5 млрд. долларов.
4. Доля тех, кто за 30 дней воспользовался услугами АО «Альфа-Банк» составила 16,5%.
5. Доля тех, кто пользуется услугами АО «Почта Банк» — 10,1%. Слово «Почта» в названии не случайно, так как точки присутствия этой организации (а их свыше 19 тысяч) открыты на базе «Почты России», а кроме того — в отделениях МФЦ. Таким образом, даже жители самых отдаленных уголков страны могут стать клиентами этого банка.
6. ПАО «Совкомбанк» не вошел в первую пятерку, у него было 6,6% розничных клиентов за 30 дней. Напомним, что именно этот банк выпустил одну из лучших кредитных карт с кешбэком.
7. Еще одним востребованным у россиян банком является ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». «Хомяк», как ласково называют его пользователи, предлагает множество услуг, в том числе дебетовые и кредитные карты с кэшбэком. Он является лидером в POS-кредитовании – то есть в экспресс-кредите, который предоставляется прямо в точке продаж.
8. АО «Газпромбанк» занял восьмую строчку, с 5,9% розничных клиентов за один месяц. А вот по объему розничного портфеля он четвертый в стране.
9. На момент опроса услугами ПАО Банк «ФК Открытие» за 30 дней воспользовались 5,6% респондентов.
10. И 5% предпочитают АО «Райффайзенбанк». При этом самый популярный продукт этого банка – дебетовые карты, их имеют 74% клиентов этой кредитно-финансовой организации (из числа опрошенных «Делойтом»).

Топ самых популярных продуктов и услуг российских банков в 2020 году

1. Первое место в списке самых популярных банковских продуктов заняли банковские карты. Их популярность обусловлена не только развитием эквайринга в России, но и наличием таких приятных бонусов владения картой как кэшбек, различных акций, специальных условий обслуживания и т.д.
2. Второе место досталось вкладам и накопительным счетам. Большинство респондентов хранят свои деньги в «Сбере» или же ВТБ (41% и 36% соответственно).
3. Инвестиционные услуги. Чаще всего они востребованы у клиентов банка «Тинькофф», а вот у ВТБ и «Сбера» доля пользователей инвестиционных продуктов низкая – 9% и 5% соответственно.
4. Мобильные приложения. Раньше для того, чтобы решить какие-то вопросы с банком клиенту приходилось посещать отделение лично или же звонить по телефону. Но развитие банковской отрасли идет быстро, и пример «Тинькофф» показывает – банк может существовать и вовсе без отделений, с одной лишь штаб-квартирой. А все вопросы можно быстро решить в мобильном приложении.

Некоторые крупные банки делают функционал своих мобильных приложений более широким, чем у интернет-банков, что является показателем важности этого канала взаимодействия банка и его клиентов.

Наиболее востребованы у россиян мобильные приложения банков, которые стремятся объединить все свои продукты в единую экосистему. Примеры – «МТС Банк», «Сбер» и «Тинькофф».

Источник

Исследование НАФИ: какие финансовые услуги и продукты востребованы у жителей России

Аналитический центр НАФИ выяснил, какие финансовые услуги и продукты пользуются наибольшим спросом у жителей РФ. 88 % граждан пользуются банковским сервисом, услугами микрофинансовых организаций и других учреждений. Самыми востребованными финансовыми «товарами» стали:

Пластиковые карты для получения на привязанный к ним счет студенческих стипендий, социальных пособий, зарплат и пенсий – ими пользуется 71 % жителей России. При этом 34 % из опрошенных пользуется дебетовыми картами, которые выдали клиентам после того, как они открыли банковский счет. 21 % населения использует для оплаты услуг и товаров кредитные карты. Остальные целенаправленно оформляли в кредитных компаниях пластиковые карты без предварительного открытия счета.

53 % россиян используют мобильные приложения финансовых организаций. Программой для управления деньгами на счете, установленной на планшете или смартфоне, преимущественно пользуется молодежь – граждане в возрасте от 18 до 34 лет (75 % респондентов).

30 % граждан предпочитают работать через личные кабинеты на сайтах банков, МФО, поскольку они предоставляют расширенный сервис в сравнении с мобильным приложением.

22 % физических лиц имеют оформленные кредиты. Большая часть займов потребительского характера. 7 % опрошенных выплачивают ипотеку. 5 % взяли кредит на покупку автомобиля.

13 % россиян имеют текущий или сберегательный счет в банке. У 12 % граждан есть открытые срочные депозиты.

3 % жителей России арендуют ячейки и сейфы в банках для хранения ценных вещей.

Аналитический центр НАФИ также выяснил, что 12 % населения вообще не пользуются никакими продуктами банков, микрофинансовых компаний или иных учредений.

Комментарий в отношении аналитического материала дал Всеволод Хоменко, руководитель проектов в сфере финансовых исследований НАФИ. Он считает, что в ближайшем будущем мобильный банкинг обретет большую популярность. Приложениями в планшетах и смартфонах можно пользоваться в любых местах и в любое время. Это, в свою очередь, означает, что мобильный банкинг ближе населению, чем интернет-версия. История использования банковских приложений для смартфонов и планшетов едва насчитывает 10 лет. Но программы они получили широкое распространение у населения России. Не исключено, что в будущем они вытеснят привычные нам пластиковые карты и станут единственным и удобным способом платежа.

В опросах НАФИ респонденты имели право выбирать несколько вариантов ответов, потому совокупная сумма процентов превышает 100.

Источник

Какая банковская услуга является самой популярной?

Сегодня, наверное, трудно найти человека, который хоть раз в своей жизни не пользовался бы услугами различных банков.

Счета и их особенности

Как можно было догадаться, самой популярной банковской услугой является открытие счета, который может быть:

Перечисленные варианты позволяют не только хранить личные сбережения, но и зарабатывать на них, как на сайте forex4you.org там.

Относительно личного счета все понятно – он нужен для хранения собственных сбережений, а открыть его может любое физическое лицо. Процедура открытия счета, как правило, является бесплатной, не занимает много времени, а также не требует бумажной волокиты.

Что касается корпоративного счета, то эта услуга актуальна для различных организаций, нуждающихся в проведении различных финансовых операций.

Инвестиционный счет позволяет не только производить различные операции, связанные с инвестированием, но и зарабатывать на нем по тарифам банка, который определяет ежегодный процент заработка от каждой совершенной сделки.

Если говорить конкретно про заработок на своих вложениях, то для этого нужен депозитный счет, который позволяет аккумулировать вложенную сумму по ежегодной банковской ставке. Такой вид заработка сейчас наиболее распространен и пользуется огромным спросом у людей с различным уровнем дохода.

Конечно, существуют и другие не менее популярные банковские услуги, но именно открытие счета – самая востребованная услуга во всех банках мира, которая за многие годы не потеряла своей актуальности.

Источник

ВЦИОМ: самой популярной онлайн-услугой являются банковские операции

МОСКВА, 22 апреля. /ТАСС/. Россияне предпочитают получать банковские услуги (61%) и оплачивать штрафы (45%) через онлайн-сервисы, а покупать одежду и технику в обычных магазинах (35%). Об этом свидетельствуют результаты опроса, обнародованные в понедельник Всероссийским центром изучения общественного мнения (ВЦИОМ).

«Среди использующих интернет россиян, самой популярной онлайн-услугой являются банковские операции (61%) На втором месте — поиск и оплата государственных налогов и штрафов (45%) В топ-3 также входит передача показаний счетчиков и оплата услуг ЖКХ (40%)», — говорится в материалах ВЦИОМ.

Треть опрошенных россиян (33%) предпочитают покупать билеты на самолет и поезд через онлайн-сервисы, в кассах их приобретают 17% респондентов.

На прием к врачу записываются как онлайн (29%), так и офлайн (28%). Также 29% россиян заказывают такси офлайн, по сети — 27%. Покупать билеты в театр, кино или на концерты 22% респондентов продолжают в кассах, а 21% делают это в интернете.

«В рейтинге услуг, которыми россияне предпочитают пользоваться офлайн, первую строчку занимает покупка одежды, электроники и бытовой техники — 35% чаще делают это без использования интернета (против 12% респондентов, которые чаще делают это онлайн). На втором месте — оформление справок и документов из государственных органов: 27% чаще делают это офлайн. против 19% онлайн-пользователей», — отмечается в результатах исследования.

Инициативный всероссийский опрос «ВЦИОМ-Спутник» проведен 18 апреля. В опросе приняли участие 1,6 тыс. респондентов в возрасте от 18 лет, максимальный размер ошибки с вероятностью 95% не превышает 2,5%.

Источник